证券从业资格

1.商业银行的内部审计部门应当定期(至少每年一次对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

判断题

2.中国人民银行可以代理的业务有（）。

多选题

A. 经理国库~||~代理国务院财政部门向各金融机构组织发行国债~||~代理国务院财政部门向各金融机构兑付国债~||~代理发行其他政府债券~||~代理兑付其他政府债券

3.付款行收到借记业务后，发现付款人账户不足支付的应如何处理？

填空题

4.房屋二次抵押贷款的用途不能用于（）。

多选题

A. 股票购买~||~基金购买~||~期货买卖~||~购置房产

5.背书人背书转让汇票后，是否承担汇票的承兑和付款责任？（）

单选题

A. 不再承担承兑和付款责任~||~承担承兑和付款责任~||~承担部分承兑和付款责任~||~承担收款责任

6.有限责任公司设立监事会的，其成员不得少于（）名。

单选题

A. 3~||~2~||~5~||~7

7.银行业监管统计工作的基本原则是统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是。

判断题

8.有限责任公司的经理不能行使以下哪种职权？（）

单选题

A. 决定公司内部管理机构的设置~||~组织实施公司年度经营计划和投资方案~||~拟定公司内部管理机构设置方案~||~拟定公司的具体规章

9.商业银行分支机构的法律地位是？

填空题

10.资本市场主要是指_________。

单选题

A. 证券市场~||~期货市场~||~现货市场~||~无形市场

11.单位在票据上应如何签章？

填空题

12.债权人会议对管理人的报酬有异议的，有权（）。

单选题

A. 进行认为合理限度的修改~||~与债务人协商合理限度，向人民法院提出修改~||~进行修改~||~向人民法院提出

13.银行在进行抵债资产处置时，动产应自取得日起（）内予以处置。

单选题

A. 60日~||~半年~||~1年~||~2年

14.自助银行自批准之日起（）个月内应当开业。

单选题

A. 1~||~3~||~6~||~9

15.银监会及其派出机构实施行政处罚以法律、行政法规和规章为依据。规章以下的规范性文件不得设定行政处罚，不得作为行政处罚的依据。

判断题

16.质权的法律特征主要有（）。

多选题

A. 质权的设定必须移转占有，以某些特定财产作质物时，还必须依法办理登记手续~||~质权的标的物主要为动产或财产权利，不包括不动产~||~动产质权采取转移占有的方法~||~权利质权采取到有关部门登记的办法

17.简述商业银行转贴现买断业务的含义及其业务流程

填空题

18.根据《中华人民共和国公司法》的规定，属于有限责任公司监事会行使的职权有（）

多选题

A. 检查公司财务~||~对董事的行为进行监督~||~组织实施公司年度经营计划~||~提议召开临时股东会

19.对空置（）以上的商品房，商业银行不得接受其作为贷款的抵押物。

单选题

A. 二年~||~三年~||~四年~||~五年

20.关于公司的权利能力，下列表述错误的是（）

多选题

A. 对外投资不得成为连带责任主体~||~子公司为母公司担保，应当有董事会或者股东会的决议~||~一人公司发行债券是违法的~||~净资产1000万的公司首次发行债券余额150万，二次发150万债券合法