证券从业资格

1.根据《商业银行操作风险管理指引》，为确保在出现灾难和业务严重中断时各项应急方案和机制的正常执行，商业银行应当（）

多选题

A. 制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案~||~建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制~||~定期检查测试其灾难恢复和业务连续机制~||~定期对交易和账户进行复核和对账。

2.质押担保的范围包括下列哪些选项？（）

多选题

A. 主债权及利息~||~违约金~||~质物保管的费用~||~损害赔偿金

3.负责对全国银行业金融机构及其业务活动实施监督管理工作。

填空题

4.按照借贷记账法，计入借方的项目是（）。

多选题

A. 资产的增加~||~负债及所有者权益的减少~||~费用及损失的发生~||~所有者权益的增加

5.在办理消费信贷时，主要对借款人的身份、财产状况、（）、还款意愿和担保情况进行调查。

单选题

A. 还款能力~||~工作能力~||~赢利能力~||~交际能力

6.商业银行应当按照（）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。

单选题

A. 银监会~||~人民银行~||~财政部~||~国家税务总局

7.客户主动要求了解或购买产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。

判断题

8.来账凭证可以补打吗？

填空题

9.根据法律规定，中国人民银行兰州中心支行下列哪种行为是合法的？（）

单选题

A. 对甘肃省人民政府财政透支10亿人民币~||~为甘肃省人民政府担保10亿人民币~||~为甘肃省人民政府贷款10亿人民币~||~在公开市场上买卖甘肃省人民政府10亿人民币债券

10.商业银行未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的，由中国人民银行责令改正。（）

判断题

11.关于有限公司的出资，下列表述正确的是（）。

多选题

A. 设立102万元的公司，首期出资额为3万元~||~规模3万元的公司，现金出资为3万元~||~非专利技术可以出资~||~没有按期出资的股东要向公司承担的责任

12.存单质押贷款期限可以超过质押存单的到期日。

判断题

13.《中华人民共和国商业银行法》规定银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

单选题

A. 10%~||~20%~||~30%~||~5%

14.某电厂2×60万千瓦工程项目总投资51.08亿元。2010年6月，取得四家银行贷款余额合计28.58亿元。2005年11月，该项目通过国土资源部项目用地预审，2005年12月开工建设，但截至2010年末，尚未取得项目建设用地批复。问题：你认为上述事实存在哪些问题？

填空题

15.本行各类内部账户对外结算是否要预留印鉴？如何管理？

填空题

16.对违反执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得-倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

17.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本应抵御信用风险、市场风险和操作风险。

判断题

18.《巴塞尔新资本协议》所指的操作风险是什么？

填空题

19.设立股份制商业银行法人机构，除符合基本条件外，还应当符合审慎性条件，至少包括（）

多选题

A. 具有良好的公司治理结构~||~具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险~||~地方政府应当向银行投资入股~||~发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者~||~有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定

20.案件防控的重点环节包括（）

多选题

A. 授权卡(柜员卡)~||~印鉴密押~||~空白凭证~||~金库尾箱~||~查询对账~||~轮岗休假~||~高管人员交流