证券从业资格

1.张家口市金融机构重大事项报告制度所称重大事项，是指各金融机构在经营管理过程中发生的，可能影响张家口市金融稳定和可能造成较大社会影响的事项。（）

判断题

2.非现场监管的主要目的有哪些？

填空题

3.交通银行沈阳分行拟在太原街设立一家具有独立营业场所的自助银行，下面是该行为自助银行设定的名称，请问哪一个名称符合《商业银行设立同城营业网点管理办法》规定的冠名规则：

单选题

A. 交通银行沈阳分行太原自助银行~||~交通银行沈阳分行太原自助营业厅~||~交通银行沈阳分行24小时自助银行~||~交通银行24小时自助银行服务

4.（2）B银行以甲、乙公司为被告提起诉讼的依据是什么？

填空题

5.固定资产是指使用期限超过__________ ，单位价值较高，并且在使用过程中保持原有物质形态的资产。

填空题

6.请简述银监会的主要监管职责。

填空题

7.国际上通行的骆驼风险评级的主要内容包括？

填空题

8.《山东省银行业金融机构特别监管办法》，适用于（）。

多选题

A. 省局辖内大型国有控股商业银行~||~股份制商业银行分行~||~城市商业银行~||~市级邮政储蓄部门

9.有下列哪些行为之一，认定承担贷前调查责任（）。

多选题

A. 因贷前对借款人担保人资格审查不严致使主合同及相关从合同无效~||~明知借款人主体不实而批准发放贷款或担保人无担保资格仍同意接受其担保~||~其他形式的违规行为~||~因评估材料严重失实，造成决策人决策失误

10.银行业监督管理的目标是（）。

多选题

A. 促进银行业的合法稳健运行~||~维护公众对银行业的信心~||~消除银行业风险~||~保护国内银行业不受国际金融市场冲击

11._______是电子商务的必然产物。

单选题

A. 网络金融~||~电算化~||~计算机在金融中的应用~||~电子银行

12.人民法院受理破产申请的，应当自（）五日内送达申请人。

单选题

A. 申请书送达之日起~||~债务人未表示异议之日起~||~债权人二次申请之日起~||~裁定作出之日起

13.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么？

填空题

14.出票人是否可以签发元对价的汇票？（）

单选题

A. 可以~||~可在无法确定货物价值的前提下签发元对价汇票~||~不可以~||~可在征得银行同意的情况下签发元对价汇票

15.根据《中华人同共和国中国人民银行法》规定，残缺、污损的人民币由（）负责收回。

单选题

A. 各商业银行~||~中国人民银行~||~银行业监督管理机构~||~各商业银行和中国人民银行

16.操作风险管理部门在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任。

判断题

17.按照贷款风险五级分类法，哪些贷款合称不良贷款？

填空题

18.某户2005年12月4日存入定期一年存款20000元(利率为2.25%)，06年12月4日支取，求银行应付储户利息。

填空题

19.设立股份制商业银行法人机构，除符合基本条件外，还应当符合审慎性条件，至少包括（）

多选题

A. 具有良好的公司治理结构~||~具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险~||~地方政府应当向银行投资入股~||~发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者~||~有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定

20.现场评估前要对工作组人员进行法律法规、制度办法、评估内容等方面知识的培训。（）

判断题