证券从业资格

1.当事人办理抵押物登记的，登记部门为（）。

单选题

A. 抵押人所在地的审计部门~||~抵押人所在地的公证部门~||~抵押人所在地的财务部门~||~抵押人所在地的公安部门

2.效力未定的合同是指：

单选题

A. 合同订立后尚未生效，须权利人追认才能生效的合同~||~某些要素缺失的合同~||~不具有法定效力的合同~||~具有法定效力，但合同双方责任还不明确的合同

3.哪种定期贷记支付业务不得退回？

填空题

4.承兑申请人必须在承兑行开立（）账户或（）账户，并有一定的结算业务往来。

填空题

5.宏观经济运行的主要目标包括__________、适度的经济增长率、_________和_______________等。

填空题

6.当地方法人金融机构出现下列哪些情形时，人民银行进行金融风险提示：（）

多选题

A. 流动性状况偏离正常值范围~||~资本充足状况偏离正常值范围~||~资产安全状况偏离正常值范围~||~经营状况趋向恶化

7.银行业监督管理机构实施非现场监管，应当建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业机构的（）状况。

单选题

A. 风险~||~安全~||~稳健~||~盈利

8.国务院银行业监督管理机构应当根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的（）。

多选题

A. 频率~||~范围~||~天数~||~需要采取的其他措施

9.根据某粮油工业有限公司向某行某市分行提供的2017年财务报表显示，该公司在各家银行机构的“短期借款”余额为59.79亿元。依据测算，该公司流动资金合理需求量为25.7亿元，企业流动资金贷款余额超过企业实际需求34.09亿元。问题：上述事实与何监管要求不符？

填空题

10.《有效银行监管的核心原则》不适用于10集团以外的国家。

判断题

11.我国《公司法》规定的公司类型包括股份两合公司和有限责任公司。

判断题

12.下列属于票据债务人的是（）

多选题

A. 出票人~||~背书人~||~承兑人~||~保证人

13.根据《刑法》规定，下列哪些行为属于金融票据诈骗（）

多选题

A. 使用伪造的信用卡~||~使用变造的银行存单~||~非法吸引公众存款~||~签发空头支票骗取他人财物

14.行政复议期间具体行政行为不停止执行，但《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》中规定在哪些情况下，具体行政行为可以停止执行？

填空题

15.下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则？（）

多选题

A. 全国人大及其常委会~||~国务院~||~国务院银行业监督管理机构~||~省一级银行业监督管理机构

16.根据《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司董事持有本公司股份（）

单选题

A. 在公司成立后3年内不得转让~||~自公司股票在证券交易所上市交易之日起1年内不得转让~||~在其任职后3年内不得转让~||~在其任职期间不得转让

17.对变造票据除签章以外的记载事项的，下列说法正确的是（）

多选题

A. 在变造之前签章的人，对变造事项只承担保证责任~||~在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责~||~在变造之前签章的人，对原记载事项负责~||~不能辨别在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章

18.提高法定存款准备金，会使商业银行的（）。

单选题

A. 效益提高~||~效益下降~||~创造货币能力提高~||~创造货币能力下降

19.本票必须记载哪些事项？（）

单选题

A. 表明"本票"的字样，无条件支付承诺，确定的金额，出票日期，出票人签章~||~表明"本票"的字样，元条件支付承诺，确定的金额，收款人名称，出票日期，出票人签章~||~表明"本票"的字样，确定的金额，收款人名称，出票日期，出票人签章~||~表明"本票"的字样，无条件支付承诺，确定的金额，收款人名称，付款人名称，出票日期，出票人签章

20.简述资金交易业务的操作风险控制要点

填空题