证券从业资格

1.请简述自然失业的原因。

填空题

2.商业银行的关联交易具体是指什么？

填空题

3.对违反执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得-倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

4.宏观经济的运行是由生产、________、分配、__________四个环节构成。

填空题

5.经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的60%。

判断题

6.商业汇票的承兑银行必须具备下列条件:（）

多选题

A. 与出票人具有真实的委托付款关系~||~具有支付汇票金额的可靠资金~||~内部管理完善，经其法人授权的银行审定~||~必须是国有商业银行

7.为建立快捷的应诉程序，，中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（2012—2015）提出，本着“（）”的应诉程序设置原则，银监会将对各层级的投诉受理程序做出规定，明确银行业金融机构各层级应诉的基本规则。

填空题

8.破产申请书应当载明的事项有（）

多选题

A. 申请人被申请人的基本情况~||~申请目的~||~申请的事实和理由~||~人民法院认为应当载明的其他事项

9.银行在进行抵债资产处置时，拍卖抵债金额（）以上的单项抵债资产应通过公开招标方式确定拍卖机构。

单选题

A. 100万~||~1000万~||~5000万~||~1亿

10.下列说法哪个是正确的？（）

单选题

A. 中国人民银行应当于每一会计年度结束后的一个月内，编制资产负债表损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布~||~中国人民银行应当和国务院银行业监督管理机构工商系统海关系统建立监督管理信息共享机制~||~中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表利润表以及其他财务会计统计报表和资料~||~中国人民银行会同各商业银行制定支付结算规则

11.抵押人和抵押权人应当以什么形式订立抵押合同？（）

单选题

A. 口头形式~||~书面形式~||~口头形式或书面形式~||~打电话的方式

12.根据《担保法》有关抵押物价值的规定，以下说法正确的是（）。

多选题

A. 抵押物价值减少时，抵押权人有权要求抵押人恢复抵押物的价值，或者提供与减少的价值相当的担保~||~抵押人的行为足以使抵押物价值减少的，抵押权人有权要求抵押人停止其行为~||~抵押人对抵押物价值减少无过错的，抵押权人只能在抵押人因损害而得到的赔偿范围内要求提供担保~||~抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保

13.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起多长时间内提示承兑？（）

单选题

A. 5日内~||~lO日内~||~20日内~||~1个月内

14.自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员应承担的义务有（）。

多选题

A. 妥善保管其占有和管理的财产印章和账簿等资料~||~列席债权人会议并如实回答债权人的询问~||~未经人民法院许可，不得离开住所地~||~不得新任其他企业的董事监事高级管理人员

15.商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。

单选题

A. 高级管理层~||~董事会~||~监事会~||~股东代表大会

16.普通支票与划线支票的区别在哪里？

填空题

17.请简述特别提款权的特点。

填空题

18.重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

判断题

19.下列选项中，哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构？（）

多选题

A. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行~||~在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社农村信用合作社~||~国内的政策性银行~||~在中华人民共和国境内设立的金融租赁公司

20.中国人民银行的预算经审核后，纳入中央预算，接受（）的预算执行监督。

单选题

A. 审计署~||~银行业监督管理机构~||~国务院财政部门~||~人民代表大会财经委员会