证券从业资格

1.证券交易双方成交后，按照契约规定的价格、数量，在远期进行交割的交易方式是指________。

单选题

A. 期货交易~||~期权交易~||~信用交易~||~股票指数交易

2.资本市场是指偿还期限在____________ 的中期和长期有价证券的发行和交易活动的场所。

填空题

3.监管部门以商业银行报送的经营情况和风险权重计算结果为基础，对其或有负债业务风险进行分析和论证。

判断题

4.对违反执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得-倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

5.留置权是指债务人不履行到期债务，债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产，并有就该动产优先受偿的权利。（）

判断题

6.根据《中华人民共和国公司法》的规定，可以提议召开有限责任公司股东会定期会议的有（）。

多选题

A. 代表1/10以上表决权的股东~||~持有公司股份5%的股东~||~1/3以上董事~||~监事

7.存款人哪些情况发生变化需到开户行办理变更账户信息？

填空题

8.金融机构的工作人员依照《金融违法行为处罚办法》受到________ 的纪律处分的，终身不得在金融机构工作。

填空题

9.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格审查事项作出批准或者不批准的书面决定。

单选题

A. 三十日~||~三个月~||~六个月~||~一年

10.《关于商业银行股权质押有关问题的批复》明确，商业银行股东对其持有的商业银行股权设定质押，属于银监会的审批事项，必需经银监会审批。（）

判断题

11.抵押物登记部门登记的资料，应当允许（）。

多选题

A. 查阅~||~抄录~||~复印~||~取出自己保存

12.《中华人民共和国银行业监督管理法》从何时开始施行？

填空题

13.下列哪个说法是正确的？（）

单选题

A. 《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国中国人民银行法〉的决定》自2004年1月1日起施行~||~中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度计提，并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润，全部上缴中央财政~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处罚款数额5万至10万元~||~中国人民银行依照法律行政法规的规定经理国库

14.《中华人民共和国担保法》所称保证合同、抵押合同、质押合同、定金合同可以是（）

多选题

A. 单独订立的书面合同~||~当事人之间的具有担保性质的信函~||~主合同中的担保条款~||~当事人之间的具有担保性质的传真

15.下列有关离任审计的说法，哪些是错误的：

单选题

A. 离任审计应全面客观真实地评价离任高级管理人员~||~离任审计只能由被审计人员任职的上级机构或干部管理机构进行~||~对离任后拟任职的高级管理人员，申报机构在提交申报材料的同时，应提交离任审计报告~||~金融机构高级管理人员离任审计报告应包括该高管人员分管业务内控建设和风险管理情况。

16.宏观审慎政策框架最低资本要求中最低标准仍为8％，但其中普通股充足率最低要求从2％提高到4.5％。（）

判断题

17.请简述国际银行贷款的主要类型

填空题

18.银行业监督管理机构根据（）的要求，可以采取措施进行现场检查。

单选题

A. 风险监管~||~履行职责~||~依法监管~||~审慎监管

19.中国人民银行制定的各种利率是法定利率，具有法律效力，任何单位和个人无权变动。

判断题

20.从1994年1月1日起, 人民币汇率实行以外汇市场供求为基础的、单一的、有管理的________________。

填空题