证券从业资格

1.银行业金融机构，是指在我国境内设立的（）、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

单选题

A. 商业银行~||~国有商业银行~||~除外国在华分支机构的商业银行~||~股份制商业银行

2.某有限责任公司的法律顾问在审查公司减少注册资本的方案时，提出以下意见，其中不符合《中华人民共和国公司法》规定的有（）。

多选题

A. 公司现有注册资本为人民币40万元，故减资10万元之后，公司的注册资本不低于法定的最低限额~||~股东会同意本方案的决议，经2/3以上有表决权的股东通过即可~||~公司自做出减资决议之日起，除了在10日通知债权人以外，还应在30日内在报纸上公告~||~如果债权人在法定期限内要求公司清偿债务或者提供相应的担保，公司应当满足

3.《个人定期存单质押贷款办法》所称借款人，是指中华人民共和国境内具有相应民事行为能力的自然人、法人和其他组织。

判断题

4.甲市某酒厂酿造的“蓝星”系列白酒深为当地人喜爱，是当地的支柱产业。为了进一步扶持该酒厂做大做强，甲市对外地白酒到本地市场销售采取了限制措施。甲市的做法属于合法行为。

判断题

5.下列哪些部门可以冻结存款人的存款？（）

多选题

A. 公安局~||~检察院~||~税务机关~||~银监会

6.以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总额的（），但是法律、行政法规另有规定的除外。

单选题

A. 20%~||~35%~||~30%~||~50%

7.在中华人民共和国境内设立的信托投资公司，同样适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。

判断题

8.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13条”）要求银行业金融机构在订立职责制中，明确的高管人员和管理人员的法律责任是指（）。

单选题

A. 对出现大案要案，或措施不得力的~||~对检查发现的问题隐瞒不报上报虚假情况的~||~对检查监督整改不力的~||~反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的

9.全国正在进行信用社改革，你知道在进行什么改革吗？

填空题

10.如果把你分到边远山区，你会怎么做？

填空题

11.张家口市金融机构重大事项报告制度的基本原则包括（）

多选题

A. 专人专报~||~快速准确~||~严格保密~||~妥善处置

12.短期流动资产贷款遇利率调整，人民币贷款利息的结息规定是（）。

单选题

A. 分段计息~||~不分段计息~||~双方重新协商~||~是否分段计息由建设银行各分支机构自主决定

13.中介服务机构，是指为企业年金管理提供服务的投资顾问公司、信用评估公司、精算咨询公司、律师事务所、会计师事务所等专业机构。

判断题

14.对现场检查工作中出现哪些情形，造成不良影响或严重后果的，应对有关人员试行问责？

填空题

15.根据《商业银行操作风险管理指引》，（）应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

单选题

A. 管理政策的调整~||~高级管理层的人事变动~||~重大操作风险事件~||~重大经营决策

16.请按照是否引起货币供应量的变化，简述政府外汇市场干预的类型。

填空题

17.根据《商业银行操作风险管理指引》,在中华人民共和国境内设立的外国银行分行，应当（）

多选题

A. 遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序~||~按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管~||~可以不遵循《商业银行操作风险管理指引》~||~其总行未制定操作风险管理政策和程序的，按照指引的有关要求执行

18.（2）是否能以后建新门面房行使抵押权？为什么？

填空题

19.非现场监管工作目标由哪几部分组成？

填空题

20.银行业金融机构应当及时受理各项投诉并登记，受理后应当通过适当方式告知客户受理情况、（）和联系方式。

填空题