证券从业资格

1.留置权是指债务人不履行到期债务，债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产，并有就该动产优先受偿的权利。（）

判断题

2.有下列哪些行为之一，认定承担贷前调查责任（）。

多选题

A. 因贷前对借款人担保人资格审查不严致使主合同及相关从合同无效~||~明知借款人主体不实而批准发放贷款或担保人无担保资格仍同意接受其担保~||~其他形式的违规行为~||~因评估材料严重失实，造成决策人决策失误

3.公立学校的教学楼能用于抵押。

判断题

4.谈谈关于：爱一行干一行与干一行爱一行

填空题

5.人民银行河北省各市中心支行和石家庄辖区各县（市）支行向新设金融机构发出同意加入人民银行金融管理与服务体系的通知书后，不用报石家庄中心支行备案。（）

判断题

6.持票人在法定提示付款期限内提示付款，具有的效力是（）

多选题

A. 持票人可以保全对其前子的追索权~||~付款人有时间准备款项~||~承兑人或付款人一经持票人提示，就应向持票人付款~||~承兑人有时间准备款项

7.简述商业银行贷款合同的制定原则。

填空题

8.经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的60%。

判断题

9.下列（）不是商业银行对操作风险进行管理的方法。

单选题

A. 评估操作风险和内部控制~||~损失事件的报告和数据收集~||~新产品和新业务的风险评估~||~在金融市场进行保值交易，防范风险

10.采取审贷分离是为了增加职能部门之间的制衡，防止出现利益冲突，保证贷款评估、审批决策的公正性

判断题

11.《巴塞尔新资本协议》所指的操作风险是什么？

填空题

12.在中华人民共和国境内设立的信托投资公司，同样适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。

判断题

13.根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列关于汇票保证的表述正确的有（）。

多选题

A. 保证人应当由汇票债务人以外的他人担当~||~保证人未在汇票上记载保证日期的，出票日期为保证日期~||~保证不得附有条件，附有条件的，不影响对汇票的保证责任~||~保证人清偿汇票债务后，可以行使持票人对被保证人及其前手的追索权~||~汇票的债务可以由保证人承担保证责任

14.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、（）和（）的原则。

填空题

15.失票人填写的挂失止付通知书应当记载下列那些内容？（）

多选题

A. 票据丧失的时间和事由~||~票据的背书保证情况~||~票据种类号码金额出票日期收付款人姓名~||~挂失止付人的名称和联系方式

16.在中华人民共和国境内设立的（）适用《商业银行操作风险管理指引》。

单选题

A. 外商独资银行~||~财务公司~||~货币经纪公司~||~保险公司

17.有下列哪些情形之一的，不得担任银行业金融机构的董事和高级管理人员？（）

多选题

A. 曾经因犯有贪污贿赂侵占财产挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪等被判刑的~||~担任或曾经担任因违法被吊销营业执照的或者因经营不善政产清算的公司企业的法定代表人，负有个人责任或直接领导责任~||~个人负有数额较大的债务并到期未清偿~||~已退休的某政府机构的领导人

18.人民法院受理破产申请后，管理人对（）成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同有权决定解除或者继续履行，并通知对方当事人。

单选题

A. 破产申请裁定前~||~破产申请受理前~||~破产申请裁定送达前~||~破产申请不予受理裁定送达前

19.下列选项流动性最差的是_______。

单选题

A. M0~||~M1~||~M2~||~M3

20.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可采取哪些措施进行现场检查？进行现场检查时又有什么具体规定？

填空题