证券从业资格

1.债务人应当（）十五日内，向人民法院提交财产状况说明、债务清册、债权清册、有关财务会计报告以及职工工资的支付和社会保险费用的缴纳情况。

单选题

A. 债权人提出破产申请之日起~||~人民法院受理之日起~||~自裁定送达之日起~||~自裁定发出之日起

2.《巴塞尔新资本协议》规定，银行资本充足率不得低于____,核心资本充足率不得低于____。

单选题

A. 8%4%~||~10%5%~||~8%6%~||~10%8%

3.银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时应如何签章？

填空题

4.在有效防范风险的前提下，银行业金融机构要积极创新完善小城镇建设金融服务功能，要充分发挥（）的先导作用，推动农业现代化和城乡发展一体化。

填空题

5.非现场监管包括哪些环节？

填空题

6.为加强商业银行的操作风险管理，根据（），制定《商业银行操作风险管理指引》。

多选题

A. 《中华人民共和国银行业监督管理法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《中华人民共和国行政许可法》~||~其他有关法律法规

7.监事会应当包括股东代表和适当比例的职工代表，其中职工代表的比例不得低于（）

单选题

A. 1/5~||~1/3~||~1/4~||~1/2

8.谈谈你如何看待同事与员工和同事与上司还有员工与上司之间的关系.

填空题

9.银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三十个工作日内，对银行业金融机构董事和高级管理人员的任职资格审查事项作出批准或者不批准的书面决定。

判断题

10.中国人民银行负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

判断题

11.银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。下列哪些部门不得干涉？（）

多选题

A. 地方政府~||~各级政府部门~||~社会团体~||~个人

12.请按照是否引起货币供应量的变化，简述政府外汇市场干预的类型。

填空题

13.一般情况下，下列可作为票据保证人的有（）

多选题

A. 某炼钢铁公司~||~某财政局~||~具有完全民事行为能力的某公司工作人员王某~||~某企业法人的分支机构

14.自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员应承担的义务有（）。

多选题

A. 妥善保管其占有和管理的财产印章和账簿等资料~||~列席债权人会议并如实回答债权人的询问~||~未经人民法院许可，不得离开住所地~||~不得新任其他企业的董事监事高级管理人员

15.汇票（Bill of Exchange/Postal Order/Draft）

填空题

16.我国的金融监管机构包括：（）

多选题

A. 中国银监会~||~财政部~||~中国证监会~||~中国保监会~||~国家计委

17.甲、乙、丙三人共同出资成立了一有限责任公司，其出资比例分别为20%、20%、60%。现丙与丁达成协议，丙将自己在该公司的出资全部转让给丁。甲、乙知晓后均不同意。以下几种意见中，不符合《中华人民共和国公司法》规定的是（）。

多选题

A. 甲和乙都不愿购买丙欲转让的出资，丙也不得将出资转让给丁~||~甲和乙都不愿购买丙欲转让的出资，丙就有权将出资转让给丁~||~丙的表决权占全体股东表决权的112以上，他完全有权决定将出资转让给丁~||~丙有权自由地转让出资，无需经甲乙同意

18.付款行收到借记业务后，发现付款人账户不足支付的应如何处理？

填空题

19.对于发生涉案金额100万元以上重大经济案件的银行业金融机构,必须对内部作案或直接责任人员做出（）处理,并且不得再次被录用

单选题

A. 开除~||~警告~||~记大过~||~降级

20.设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的业务活动，应该经过什么部门批准？

填空题