证券从业资格

1.以下哪些主体可以发行公司债券？（）

多选题

A. 有限责任公司~||~股份有限公司~||~一人有限公司~||~股份公司中的上市公司

2.下列说法不正确的是（）。

单选题

A. 中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立帐户~||~中国人民银行不得对政府财政透支~||~中国人民银行可以向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款~||~中国人民银行不得向地方政府各级政府部门提供贷款

3.根据《中华人昂共和国公司法》规定，哪些说法是正确的？（）

多选题

A. 公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的~||~对公司财产，不得以任何个人名义开立帐户存储~||~公司持有的本公司股份不得分配利润~||~公司合并可以采取吸收合并或新设合并

4.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、（）和（）的原则。

填空题

5.银行业监督管理机构根据（）的要求，可以采取措施进行现场检查。

单选题

A. 风险监管~||~履行职责~||~依法监管~||~审慎监管

6.以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总额的（），但是法律、行政法规另有规定的除外。

单选题

A. 20%~||~35%~||~30%~||~50%

7.金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定报纸上进行公告，其公告的具体内容应当包括哪些？

填空题

8.按照《关于进一步推动城市商业银行风险处置工作的通知》要求，通过风险处置和重组改造，使城市商业银行2006年年底前资本充足率达到的标准是指（）。

单选题

A. 5％以上~||~6％以上~||~7％以上~||~8％以上

9.下列（）不是商业银行对操作风险进行管理的方法。

单选题

A. 评估操作风险和内部控制~||~损失事件的报告和数据收集~||~新产品和新业务的风险评估~||~在金融市场进行保值交易，防范风险

10.对违反执行有关黄金管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款构成犯罪的，依法追究刑事责任

11.按照平等、自愿、公平及等价有偿、诚实信用的原则，鼓励、支持金融机构与担保机构加强互利合作。（）

判断题

12.2009年8月5日，银行受理其开户单位甲公司提交的银行承兑汇票一份，该公司来行办理贴现申请。经审查该汇票的到期日为12月5日（周六），票面金额为1 000 000元，银行同意贴现。设月贴现利率为3%。同日，本行收到互惠公司乙公司提交的尚有60天到期，票面金额为300，000元的银行承兑汇票及一式五联贴现凭证，经审查同意办理。月贴现利率为3.6%。问题：（1）计算甲公司的贴现息和银行实付贴现金额

填空题

13.人民法院受理破产申请前六个月内，（），管理人有权请求人民法院予以撤销。

单选题

A. 仍对个别债权人进行清偿的~||~对人民法院申请重新裁定的~||~对人民法院申请革新认定破产标准的~||~对债权人要求撤回蓝产申请的

14.下列财产中，不能用于抵押的财产包括（）

多选题

A. 土地使用权~||~所有权不明的财产~||~被扣押的财产~||~学校的教学楼

15.在中华人民共和国境内设立的（）适用《商业银行操作风险管理指引》。

单选题

A. 外商独资银行~||~财务公司~||~货币经纪公司~||~保险公司

16.国务院银行业监督管理机构同其他国家或者地区的银行业监督管理机构交流监督管理信息，应当就（）作出安排。

单选题

A. 合作协议~||~信息保密~||~共享机制~||~人员编制

17.取得基金托管业务资格的商业银行为基金托管人。基金托管人应当及时申请基金托管部门高级管理人员任职资格和执业人员的执业资格，并办理相应的任职手续。

判断题

18.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，对银行业金融机构的下列哪些事项进行审查批准？（）

多选题

A. 银行业金融机构的设立~||~银行业金金融机构的变更~||~银行业金融机构董事及高级管理人员的变更~||~银行业金融机构业务范围的调整

19.你为什么要应聘信用社？

填空题

20.根据《商业银行法》的规定，商业银行办理票据承兑等结算业务，应遵循的原则是？

填空题