证券从业资格

1.某储户1999年8月1日存入整存整取存款，本金为10，000元，存期为2年，利率为2.43%，该存款于2001年10月1日全部支取本息，当时的活期利率为0.99%，计算出实付给储户的利息金额。

填空题

2.国务院银行业监督管理机构应当和（）建立监督管理信息共享机制。

多选题

A. 中国人民银行~||~银行业协会~||~地方各级人民政府~||~国务院其他金融监督管理机构

3.非现场监管包括哪些环节？

填空题

4.行政行为要做到合法，必须符合权限合法、程序合法、主体合法、内容合法。

判断题

5.请结合工作实际，谈谈如何有效防范银行卡业务风险

填空题

6.中国证监会、中国银监会在作出核准决定前，应当联合对商业银行拟设立基金托管部门的筹建情况进行现场核查。现场核查应当由两名以上的工作人员进行。现场核查的时间计算在行政许可的期限内。

判断题

7.经济活动由谷底萧条阶段转向上升时，在经济周期划分中应属于________。

单选题

A. 繁荣阶段~||~萧条阶段~||~复苏阶段~||~衰退阶段

8.关于公司的分立制度，下列表述正确的是（）。

多选题

A. 公司分立应当提前还债或者提供担保~||~分立后的公司之一与债权人达成还债协议的，其他公司可以不承担连带责任~||~分立前公司和债权人达成书面还债协议的，分立后的公司可以不承担连带责任~||~公司分立各方应当签订分立协议

9.《商业银行法》规定不得担任董事、高级管理人员的几种情形是？

填空题

10.商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准？（）

多选题

A. 变更名称~||~变更总行或者分支行所在地~||~变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东~||~修改章程

11.根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，高级管理层负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程。

判断题

12.银行业金融机构应当加强营业网点（）能力建设，规范营业网点现场投诉处理程序。

填空题

13.请结合工作实际，论述商业银行存放同业业务存在的主要问题

填空题

14.监管部门以商业银行报送的经营情况和风险权重计算结果为基础，对其或有负债业务风险进行分析和论证。

判断题

15.下面哪个可以作保证人？（）

单选题

A. 学校~||~幼儿园~||~医院~||~具有代为清偿债务能力的法人

16.对违反执行有关黄金管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款构成犯罪的，依法追究刑事责任

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，对银行业金融机构违法行为进行处罚的种类有哪几种？（）

多选题

A. 责令限期改正~||~没收违法所得飞~||~罚款~||~责令停业整顿吊销经营许可证

18.新设金融机构应在监管部门批准开业，并取得金融经营许可证和工商营业执照后10个工作日内向人民银行进行预申报。（）

判断题

19.中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立（），但不得对银行业金融机构的账户透支。

单选题

A. 专用账户~||~账户~||~辅助账户~||~资本类账户

20.背书的种类有（）

多选题

A. 转让背书~||~委托收款背书~||~质押背书~||~贴现背书