证券从业资格

1.背书人背书转让汇票后，是否承担汇票的承兑和付款责任？（）

单选题

A. 不再承担承兑和付款责任~||~承担承兑和付款责任~||~承担部分承兑和付款责任~||~承担收款责任

2.由借贷双方以外的第三人提供信用担保发放的贷款称为（）。

单选题

A. 担保贷款~||~抵押贷款~||~保证贷款~||~职能资本

3.借贷记帐法是以_____________为记帐主体。

填空题

4.企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个或多个办理日常转账结算和现金收付的基本账户。（）

判断题

5.汇票背书是否可以附加条件？（）

单选题

A. 背书不得附加条件~||~可以附加条件~||~可以附加条件，将汇票金额的一部分背书转让~||~可以附加条件，将汇票金额背书转让给2人以上

6.商业银行（）承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

单选题

A. 高级管理层~||~经营管理层~||~董事会~||~监事会

7.中国人民银行依照（）经理国库。

单选题

A. 法律~||~行政法规~||~法律行政法规的规定~||~法律行政法规和部门规章的规定

8.除下列法定情形以外，发起人、认股人缴纳股款后或者交付抵作股款的出资后，不得抽回其股本:（）

多选题

A. 未按期募足股份~||~发起人未按期召开创立大会~||~创立大会决议不设立公司的情形~||~发起人认股人反悔不愿意出资的

9.各银行业金融机构要顺应农户生产经营集约方式、农业龙头企业等市场主体不断涌现的趋势，要把农民专业合作社纳入（）范围，做实金融服务信息基础，与其他涉农客户主体同等对待。

填空题

10.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、（）和（）的原则。

填空题

11.在下列哪些情况下，票据的持票人可以行使追索权？（）

多选题

A. 汇票被拒绝承兑~||~支票被拒绝付款~||~汇票付款人死亡~||~本票付款人被宣告破产

12.提示承兑是指（）。

单选题

A. 提示承兑是指持票人向出票人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为~||~提示承兑是指持票人向收款人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为~||~提示承兑是指持票人向付款人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为~||~提示承兑是指出票人向持票人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为

13.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行高级管理层的主要职责包括（）

多选题

A. 在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任~||~全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目~||~根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定定期审查和监督执行操作风险管理的政策程序和具体的操作规程~||~制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设~||~及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序产品业务活动信息科技系统员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。

14.当地方法人金融机构出现下列哪些情形时，人民银行进行金融风险提示：（）

多选题

A. 流动性状况偏离正常值范围~||~资本充足状况偏离正常值范围~||~资产安全状况偏离正常值范围~||~经营状况趋向恶化

15.被撤销金融机构的某债权人未在规定期限内向清算组申报债权，关于该债权人债权清偿的说法哪项是错误的：

单选题

A. 若属于已知债权人的债权，则其债权应列入清算范围;~||~若属未知债权人的债权且发现时被撤销金融机构的清算财产分配尚未结束，则可以请求清偿;~||~若属未知债权人的债权且发现时被撤销金融机构的清算财产分配已经结束，则不再予以清偿;~||~无论何时，只要债权人能够出具债权的有效证明材料，则应列入清算范围。

16.谈谈你如何看待同事与员工和同事与上司还有员工与上司之间的关系.

填空题

17.商业银行计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的（）。

单选题

A. 50%~||~100%~||~30%~||~25%

18.商业银行贷款合同的主要内容为？

填空题

19.担保的主要方式有（）。

多选题

A. 保证~||~抵押~||~留置~||~承诺

20.下列可以成为《中华人民共和国票据法》所称的"代理付款人"的是（）。

多选题

A. 中国农业银行~||~农村信用合作社~||~南方证券公司~||~信托投资公司