证券从业资格

1.下列情况下，汇票不可再背书的有（）

多选题

A. 背书人在汇票上记载"委托收款"字样~||~汇票被拒绝承兑被拒绝付款的~||~汇票超过付款提示期限~||~汇票凭证不能满足背书人记载事项的需要

2.某股票市场采样的A、B、C、D、E五种股票，基期价格分别为15、20、30、45、60元，报告期价格分别为18、25、35、50、80元，报告期上市股票数分别为120、140、170、210、250股，基期指数值为100，试计算报告期加权股价指数。

填空题

3.简述商业银行转贴现买断业务的含义及其业务流程

填空题

4.银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，怎样处理？（）

多选题

A. 由国务院银行业监督管理机构责令改正~||~有违法所得的，没收违法所得~||~违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

5.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13条”）要求银行业金融机构在订立职责制中，明确的高管人员和管理人员的法律责任是指（）。

单选题

A. 对出现大案要案，或措施不得力的~||~对检查发现的问题隐瞒不报上报虚假情况的~||~对检查监督整改不力的~||~反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的

6.动产物权的设立和转让，自（）时发生效力，但法律另有规定的除外。

单选题

A. 交付时~||~记载于登记簿时~||~合同签订时~||~合同生效时

7.中央银行调控经济有"三大法宝"，即__________________、____________和______________。

填空题

8.你作为领导者，你如何处理与员工的矛盾？

填空题

9.你做的一项工作受到上级的表扬，而你的主管领导却说是他做的，你怎么办？

填空题

10.单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则:（）

多选题

A. 恪守信用，履约付款~||~谁的钱进谁的账，由谁支配~||~存款自愿，为储户保密~||~银行不垫款

11.对变造票据除签章以外的记载事项的，下列说法正确的是（）

多选题

A. 在变造之前签章的人，对变造事项只承担保证责任~||~在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责~||~在变造之前签章的人，对原记载事项负责~||~不能辨别在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章

12.下列选项流动性最差的是_______。

单选题

A. M0~||~M1~||~M2~||~M3

13.来账凭证可以补打吗？

填空题

14.各银行业金融机构要顺应农户生产经营集约方式、农业龙头企业等市场主体不断涌现的趋势，要把农民专业合作社纳入（）范围，做实金融服务信息基础，与其他涉农客户主体同等对待。

填空题

15.根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》，下列哪些条件不是设立外国银行分行的必备条件：

单选题

A. 申请人在中国境内已经设立代表机构2年以上~||~申请人提出设立申请前一年年末总资产不少200亿元人民币~||~申请人提出设立申请前一年年末资充足率不低于8%~||~申请人所在国家或地区有关主管当局同意其申请

16.下列体现了票据固有的特性是（）

多选题

A. 要式性~||~无因性~||~文义性~||~独立性

17.某学校需要扩建教学楼，但有50万元的资金缺口，该校决定向银行贷款，银行同意用教学楼作抵押向该校发放贷款。（）

判断题

18.内部控制评价中的符合性测试的形式有（）。

多选题

A. 假定测试~||~功能测试~||~业务测试~||~连贯测试

19.以下货币供应量指标中代表现金的是______。

单选题

A. M1~||~M2~||~M3~||~M0

20.对现场检查工作中出现哪些情形，造成不良影响或严重后果的，应对有关人员试行问责？

填空题