证券从业资格

1.商业银行应建立有效的合规（），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。

单选题

A. 问责制度~||~风险机制~||~岗位责任制

2.商业银行不得委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。

判断题

3.甲是A有限责任公司的小股东，根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列有关甲查阅权的表述，正确的有（）。

多选题

A. 有权查阅和复制A公司的章程股东会会议记录董事会会议决议以及监事会会议决议~||~若要求查阅A公司账簿，应当向公司提出书面申请并说明目的~||~甲有权查阅A公司的财务会计报告，但无权复制~||~A公司在有合理根据的情况下，可以拒绝向甲提供查阅公司账簿，并应当自股东提出书面请求之日起30日书面答复甲并说明理由~||~若A公司拒绝提供查阅公司账簿，甲可以请求人民法院要求A公司提供查阅

4.抵押人和抵押权人应当以什么形式订立抵押合同？（）

单选题

A. 口头形式~||~书面形式~||~口头形式或书面形式~||~打电话的方式

5.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取以下哪些措施进行现场检查（）

多选题

A. 进入银行业金融机构进行检查~||~询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明~||~查阅复制银行业金融机构与检查事项有关的文件资料，对可能被转移隐匿或者毁损的文件资料予以封存~||~检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

6.商业银行计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的（）。

单选题

A. 50%~||~100%~||~30%~||~25%

7.简述目前我国商业银行客户信用等级的评定及划分

填空题

8.借款人申请贷款除了填写《贷款申请表》之外，一般还应提供哪些资料？

填空题

9.房地产贷款一般需要重点防范的风险点有哪些？

填空题

10.商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当做到（）

多选题

A. 按照规定的期限兑现，收付人账~||~不得压单压票~||~可以退票~||~有关兑现收付人账期限的规定应当公布

11.银行业监督管理机构撤销银行业金融机构的条件是？

填空题

12.商业银行不得在法定的会计账册外另立账册。（）

判断题

13.按《中华人民共和国公司法》规定，成立后的公司，其增资决定权不属于（）。

多选题

A. 发起人~||~股东会~||~董事会~||~总经理

14.企业法人可以依照《中华人民共和国破产法》规定进行重整的情形是（）。

多选题

A. 企业法人不能清偿到期债务~||~资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的~||~有明显丧失清偿能力可能的~||~债务主体无清偿到期债务主观意愿的

15.对信贷资产要按照贷款分类标准和历史经验进行科学分类

判断题

16.下面可以作保证人的是（）。

单选题

A. 学校~||~运营良好的某公司~||~某公司分支机构~||~某公司的财务部门

17.机构降格申请的答复期为多少天_____________。

单选题

A. 25~||~35~||~45~||~55

18.有下列哪些情形之一的，不得担任银行业金融机构的董事和高级管理人员？（）

多选题

A. 曾经因犯有贪污贿赂侵占财产挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪等被判刑的~||~担任或曾经担任因违法被吊销营业执照的或者因经营不善政产清算的公司企业的法定代表人，负有个人责任或直接领导责任~||~个人负有数额较大的债务并到期未清偿~||~已退休的某政府机构的领导人

19.下列哪个说法是错误的？（）

单选题

A. 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司信托投资公司财务公司金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构，适用《中华人民共和国中国人民银行法》对银行业金融机构的规定~||~中国人民银行不得向任何机构提供担保~||~对执行有关存款准备金管理规定的银行，有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处20至50万元罚款~||~残缺污损的人民币由中国人民银行负责收回

20.票据上的记载事项必须符合（）

单选题

A. 《中华人民共和国会计法》的规定~||~《中华人民共和国人民银行法》的规定~||~《中华人民共和国票据法》的规定~||~《中华人民共和国合同法》的规定