证券从业资格

1.一事不再罚原则是行政处罚的原则之一。

判断题

2.人民法院受理破产申请后，（）应当向管理人清偿债务或者交付财产。

多选题

A. 公司股东~||~债务人的债务人~||~财产持有人~||~拥有公司股权的职工

3.商业银行应当按照（）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。

单选题

A. 银监会~||~人民银行~||~财政部~||~国家税务总局

4.《商业银行法》规定不得担任董事、高级管理人员的几种情形是？

填空题

5.保证人在清偿汇票债务后，应当行使何种权利？（）

单选题

A. 追索权~||~知情权~||~诉讼权~||~选举权

6.请简述信用工具的主要特点。

填空题

7.请简述货币的主要职能。

填空题

8.失票人填写的挂失止付通知书应当记载下列那些内容？（）

多选题

A. 票据丧失的时间和事由~||~票据的背书保证情况~||~票据种类号码金额出票日期收付款人姓名~||~挂失止付人的名称和联系方式

9.商业银行发放贷款，下列选项正确的是？（）

多选题

A. 借款人必须提供担保~||~必须订立书面借款合同~||~必须在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率~||~期限不能超过10年

10.根据《中华人同共和国中国人民银行法》规定，残缺、污损的人民币由（）负责收回。

单选题

A. 各商业银行~||~中国人民银行~||~银行业监督管理机构~||~各商业银行和中国人民银行

11.交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量标的物的合约是：（）

单选题

A. 期货~||~远期~||~互换~||~期权

12.某学校需要扩建教学楼，但有50万元的资金缺口，该校决定向银行贷款，银行同意用教学楼作抵押向该校发放贷款。（）

判断题

13.某公司申请贷款6000万元，期限一年，利率 6.39%，提供的抵押资产价值11000万元，计算担保限额(抵押率)。

填空题

14.下列关于定金的表述，正确的是（）

单选题

A. 定金须在合同履行后交付~||~主合同无效，定金条款仍可适用~||~定金的数额不得超过主合同标的额的30%~||~定金与违约金只能选择其一适用

15.票据金额、日期、收款人名称（）

单选题

A. 不得更改~||~可以更改~||~更改签章后仍然有效~||~无所谓

16.《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国中国人民银行法〉的决定》自（）起施行。

单选题

A. 2004年1月1日~||~2004年2月1日~||~2005年3月1日~||~2005年5月1日

17.做好深化改革试点工作，必须坚持按市场经济规律、为“三农”服务的方向、因地制宜，分类指导和（）的原则。

单选题

A. 权责利相结合~||~明晰产权关系~||~强化约束机制

18.银监会通过非现场监管和现场检查对商业银行次级定期债务的（）进行监督、检查。

多选题

A. 招募~||~偿还~||~使用~||~管理

19.目前我国商业银行客户信用等级一般如何评定及划分？

填空题

20.清查活动中唐山银监分局要求农村信用社强化全员责任意识，按规定落实“五问责”的自查保障机制，“五问责”包括：（）

多选题

A. 对自查工作认识不到位的机构和人员要问责~||~对应查出问题而未查出问题的机构和人员要问责~||~对查出问题隐瞒不报的机构和人员要问责~||~对查出问题并已形成损失的机构和人员要问责E对查出的问题应整改而未整改的机构和人员要问责