证券从业资格

1.交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量标的物的合约是：（）

单选题

A. 期货~||~远期~||~互换~||~期权

2.商业银行对集团客户授信应遵循什么原则？

填空题

3.人民法院受理破产申请前六个月内，（），管理人有权请求人民法院予以撤销。

单选题

A. 仍对个别债权人进行清偿的~||~对人民法院申请重新裁定的~||~对人民法院申请革新认定破产标准的~||~对债权人要求撤回蓝产申请的

4.在操作风险的日常管理方面，（）对董事会负最终责任。

单选题

A. 高级管理层~||~董事长~||~监事会~||~职能部门

5.人民银行相关职能部门根据评价项目与标准建立管理台帐，采取非现场检查和现场检查相结合的方式，加强对金融机构的日常管理。（）

判断题

6.下列说法正确的是（）。

单选题

A. 国家发展改革委员会有权决定由中国人民银行向金融机构发放用于特定目的的贷款~||~中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督~||~当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，有权对银行业金融机构进行检查监督~||~中国人民银行的亏损由其自行弥补

7.商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。

判断题

8.根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款只能用于拟建项目。（）

判断题

9.银行业监督管理机构实施非现场监管，应当建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业机构的（）状况。

单选题

A. 风险~||~安全~||~稳健~||~盈利

10.1998年以前，中央银行规定的准备金比率为13%，后下调到8%，1999年11月份再次下调到_________。

单选题

A. 7%~||~6%~||~5%~||~4%

11.依票据法原理，票据为什么被称为无因证券？

填空题

12.定向发行债券指发行人通过招投标方式向特定的债券承销团成员定向发行债券。

判断题

13.商业银行的市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程。

判断题

14.商业银行市场风险管理体系包括哪些基本要素？

填空题

15.当事人未办理抵押物登记的（）。

单选题

A. 不得对抗第三人~||~可以对抗第三人~||~抵押无效~||~效力待定

16.小额定期贷记业务主要包括哪几个阶段？

填空题

17.一笔10万元的存款，存款期限是2年，年利率为10%，按复利计算到期后的本利和为多少？

填空题

18.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，对银行业金融机构违法行为进行处罚的种类有哪几种？（）

多选题

A. 责令限期改正~||~没收违法所得飞~||~罚款~||~责令停业整顿吊销经营许可证

19.存单质押贷款期限可以超过质押存单的到期日。

判断题

20.股份有限公司的股东大会在下列何种情形下应当在2个月内召开临时股东大会？（）

多选题

A. 公司章程所定董事人数为15人，因种种原因现有董事人数为8人~||~公司股本为1000万元，未弥补的亏损达500万元~||~持有公司股份5%的股东请求时~||~董事会认为必要时