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1.各营业网点反洗钱联络员必须在()工作日内登录反洗钱系统浏览系统自动生成的属于本营业网点的大额交易信息,将“未上报信息”中所有用红色标示的信息,根据其显示状态进行修改、删除后确认。
单选题A. 2个~||~5个~||~1个~||~3个
2.关于我行的免年费政策以下说法正确的是()。
单选题A. 首年刷卡满3次免除次年年费~||~首年刷卡满4次免除次年年费~||~首年刷卡满5次免除次年年费~||~首年刷卡满6次免除次年年费
3.精神残疾客户的监护人须提供以下那些资料的原件及复印件?
多选题A. 中国残疾人联合会签发的《残疾证》或具有精神病鉴定资质的机构(如精神病鉴定机构精神病医院)出具的证明资料(证明客户确为精神病患者及其患病程度,其中精神残疾一级者为无民事行为能力人,精神残疾二级到四级的为限制民事行为能力人)~||~精神病人的所在单位或者住所地的居民委员会村民委员会民政部门或人民法院出具的监护人身份证明资料(证明其确为该客户的法定代理人)~||~两者关系的证明文件(如户口簿或村(居)委证明等)~||~双方有效身份证件
4.在接到协助冻结、扣划存款通知书后,不得再扣划应当协助执行的款项用于其他各类支付(包括收贷收息),不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信,帮助隐匿或转移存款。
判断题5.我国票据法所规范的商业汇票可分为()。
单选题A. 商业承兑汇票和银行承兑汇票~||~银行汇票和银行承兑汇票~||~银行承兑汇票和企业汇票~||~企业汇票和公司汇票
6.居民个人购汇,购汇金额规定限额以上的,应当()
单选题A. 持规定的证明材料直接到银行办理~||~凭填妥的《因私购汇申请书》办理~||~持规定的证明材料向银行申请,银行审核真实性后报外汇局,凭外汇局的核准件和规定的证明材料到银行办理~||~持规定的证明材料向外汇局申请,由外汇局审核真实性后,凭外汇局的核准件和规定的证明材料到银行办理
7.银行从业人员在处理利益冲突时应当坚持的原则是()。
单选题A. 集体主义~||~公平合理~||~诚实守信~||~客户利益至上~||~透明
8.开户银行无故压票、退票影响军队资金供应保障的,有权机关可依法追究刑事责任。()
判断题9.柜员休班交接时应当()。
单选题A. 当日营业终了应将库存现金上缴入库,柜员休班交接时应将现金库存全部缴清;~||~当日营业终了将尾箱调拨给上日未营业柜员,但必须经会计主管授权;~||~当日营业终了应将库存现金全部上缴入库;~||~当日营业终了将尾箱调拨给其他营业柜员,但必须经会计主管授权。
10.根据活动范围不同,信用卡促销活动可以分为()。
单选题A. 主题促销活动专项促销活动和其他促销活动~||~指定商户活动和不限商户活动~||~全国性活动和地区性活动~||~常年促销活动和短期促销活动
11.没有在银行开立存款帐户的个人向银行交付款项后能否通过银行办理支付结算。()
单选题A. 可以~||~不可以~||~两者都不对
12.境外机构包括()
多选题A. 境外注册登记的机构~||~外国驻华外交领事机构~||~国际组织驻华代表机构~||~社会团体
13.可以在异地开立银行结算账户的正确说法是()。
单选题A. 存款人在营业执照注册地未开立基本存款账户的,可在经营地开立基本存款账户~||~存款人在异地取得借款和有其他结算需要的可在异地开立一般存款账户~||~存款人有回笼异地货款支付异地营销开支需要的,可在异地开立收入汇缴和业务支出专用存款账户~||~在异地有短期的临时经营活动的,可在异地开立临时存款账户~||~有需求的均可开立
14.中国人民银行大额现金支付管理规定()
单选题A. 储户个人一次性支取50万元(含50万元)以上大额现金的,或一日数次支取累计超过50万元(含50万元)的,开户银行应单独登记并于次日向人民银行当地分支机构备案。~||~对于单位付给个人小额劳务报酬等,如附有完税证明,开户银行可以为其办理转入个人储蓄账户的业务,否则,不予办理。~||~企业单位可以使用现金银行汇票,银行可以为企业单位签发和解付现金银行汇票。~||~同一开户银行一日内不得对同一收款人签发两张(含两张)以上的现金银行汇票。~||~如果签发的每张现金汇票的金额超过30万元,须经开户银行上级行批准报人民银行当地分支机构备案。
15.下列关于金穗准贷记卡的质押担保规定错误的是()。
单选题A. 持卡人可以发卡行签发的定期存单作为质押物~||~质押担保额度最高不超过质押权利凭证价值的90%~||~凭证式国债也可作为质押物~||~持卡人只能以本人名下的有价单证作为质押
16.对账率不得低于()%。对于未对账的客户,应写明原因,由信用社负责人、会计主管、对账人员共同签字确认。
单选题A. 85~||~90~||~95~||~98
17.军队单位所有银行账户的开立、变更、撤销,均由总后勤部财务部审批。()
判断题18.核心账务系统辅助模块主要用于提升系统功能和辅助用途,包括()
单选题A. 分行前置子系统~||~事后监督子系统~||~柜员卡发卡子系统~||~电子银行接口
19.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户帐户开立、资金调拨的用途以及帐户是否会被第三方控制使用等情况。()
判断题20.存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金(如基本建设资金、财政预算外资金、粮棉油收购资金等等)进行专项管理和使用而开立的账户应是专用存款账户。()
判断题
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