证券从业资格

1.金融机构临柜办理假币收缴业务，必须符合以下要求（）。

单选题

A. 假币数量在10张(含)以下金额在500元(含)以下~||~2名以上工作人员当面收缴并当场在假币上加盖“假币”戳记~||~当场向持币人出具“假币收缴凭证”，并告知持币人有申鉴的权利~||~登记假币号码造册

2.信用社受理申请人办理银行承兑汇票时，会计部门收取保证金的会计分录为（）

单选题

A. 借：活期存款-出票人户;贷：保证金-出票人保证金户~||~借：保证金-出票人保证金户;贷：活期存款-出票人户~||~借：保证金-出票人保证金户;贷：现金~||~借现金;贷：活期存款-出票人户

3.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

单选题

A. 安全~||~准确~||~完整~||~保密

4.柜面受理撤销银行结算账户，下列说法正确的是（）。

单选题

A. 应在交回的开户登记证上注明销户日期，并由经办人签章~||~于账户撤销之日起2个工作日内，向中国人民银行报告~||~核对存款账户余额核对存款人交回的各种重要空白结算凭证~||~将撤销基本存款账户情况书面通知该存款人其他银行结算账户开户银行~||~于账户撤销之日起5个工作日内，向中国人民银行报告

5.‍‍‍‍各分支机构在评定高风险等级客户填制《高风险等级对公客户尽职调查表》时，应记录（），参与评定的评定人和复评人应签字确认。

单选题

A. 评级时间;~||~评定依据;~||~评定结果;~||~评定内容

6.统计信息管理工作板块评比项目包括（）。

单选题

A. 分行计财报送~||~分行风险报送~||~分行外汇报送~||~统计管理和分析

7.银行汇票金额大小写要同时记载并必须一致，不一致的，（）

单选题

A. 以大写金额为准~||~以小写金额为准~||~以大/小写金额多的一方为准~||~银行汇票无效

8.有权扣划单位、个人存款的执法机关有（）

单选题

A. 人民法院~||~税务机关~||~公安机关~||~财政部门~||~监察机关~||~工商行政管理机关

9.托收承付结算每笔金额起点为（）元。新华书店系统可凭系统内的订货单、发货单或购销协议办理托收承付结算，每笔金额起点为（）元。

单选题

A. 5万元1万元~||~1万元1千元~||~1万元5千元~||~5千元1千元

10.现金凭证的要素可以涂改的是（）。

单选题

A. 日期~||~金额~||~收款人名称~||~付款人名称

11.下列选项中说法正确的。

单选题

A. 金融机构拒绝阻碍反洗钱检查调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。~||~金融机构拒绝阻碍反洗钱检查调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。~||~金融机构拒绝阻碍反洗钱检查调查，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。~||~金融机构拒绝阻碍反洗钱检查调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

12.对需要核保处理的密码延时重置申请，应在（）日内完成核保工作，并在密码延时重置受理时编写核保号。

单选题

A. 7~||~15~||~两周内

13.支付结算办法所称的票据是指：（）

单选题

A. 银行汇票;~||~银行承兑汇票;~||~商业汇票;~||~银行本票;~||~支票。

14.国际卡收单资金清算中，其清算要求包括（）。

单选题

A. 商户与收单行清算币种为人民币，收单行与国际卡组织清算币种为美元。~||~商户每日将交易数据上传至收单行。~||~收单行按照卡种生成清算文件，并发送给各国际卡组织。~||~国际卡组织根据BIN号段，判断所属发卡行，并分别把清算数据发给所属发卡行。

15.以下不是办理支付结算需要交验的个人有效身份证件的是（）。

单选题

A. 居民身份证~||~军官证~||~文职干部证~||~退休证

16.合格境外机构投资者在我国境内从事证券投资业务可开立人民币特殊账户和人民币结算账户。（）

判断题

17.信用社办理银行承兑汇票出票的会计分录为（）

单选题

A. 借：活期存款-出票人户;贷：保证金-出票人保证金户~||~借：保证金-出票人保证金户;贷：活期存款-出票人户~||~借：应收承兑汇票-出票人户;贷：承兑汇票-出票人户~||~借承兑汇票-出票人户;贷：应收承兑汇票-出票人户

18.20万以下的汽车分期不超过裸车购买价（）%，20万以上的汽车分期不超过裸车购车价的（）%，最高分期金额不超过（）万

单选题

A. 708040~||~807040~||~708050~||~807050

19.关于ATM机描述不符合规定的是（）

单选题

A. 每台ATM视同一个独立柜员进行管理，分配一个操作号，单独设立一本库存登记簿;~||~ATM配备专职或兼职的操作员;~||~操作员在清查ATM钞箱余额和加钞取钞过程中，必须坚持双人操作;~||~提取现金的限制为每日提款金额累计不超过3000元。

20.制定《银行业从业人员职业操守》的目的是（）。

单选题

A. 规范银行业从业人员职业行为~||~提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准~||~建立健康的银行业企业文化和信用文化~||~维护银行业良好信誉~||~促进银行业的健康发展