证券从业资格

1.涉及账户名称、法定代表人或主要负责人变更的，应按规定变更预留银行印鉴。（）

判断题

2.在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用于其他各类支付(包括收贷收息)，不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信，帮助隐匿或转移存款。

判断题

3.抵押物坐落在县城以下区域的抵押率最高为（），县城及以上区域的抵押率最高为（）。

单选题

A. 50%;60%~||~50%;70%~||~60%;80%~||~60%;90%

4.柜面办理委托收款划回业务，审核托收业务凭证要件说法正确的有：（）

多选题

A. 办理托收的商业汇票债券存单等付款凭证及托收凭证是否填写完整清晰~||~托收凭证是否包含第三联第四联第五联，第三联是否已加盖收款行的结算专用章~||~如付款人为我行的，还需验证付款凭证的真实性

5.中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示身份证和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示身份证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。（）

判断题

6.XX单位存入保证金的期限为5个月，该保证金执行的利率档次应为（）

单选题

A. 按3个月定期存款利率执行;~||~按6个月定期存款利率执行;~||~按3个定期存款利率执行，另两个月按活期利率执行。

7.持票人对支票出票人的权利，自出票日起（）。

单选题

A. 10天~||~1个月~||~6个月

8.制作后未当时直接发放给客户的客户证书(以下简称已制作未发放客户证书)纳入空白重要凭证管理，登记（）

单选题

A. 凭证资料交接登记簿~||~重要空白凭证登记簿~||~柜员登记簿~||~会计人员交接登记簿

9.可疑报告范围：（）

多选题

A. 短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出，与客户身份财务状况经营业务明显不符。~||~短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。~||~法人其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人其他组织的汇款。~||~长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

10.青岛分行的机场贵宾服务针对标准贷记卡金卡和公务卡客户开通，要求账户积分应达到（）以上才可享受该服务。

单选题

A. 1万~||~2万~||~5万~||~10万

11.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行账户，有下列哪几种情况的，可申请开立临时存款账户（）

单选题

A. 设立临时机构~||~注册验资~||~异地临时经营活动

12.其他内部原因需要查询客户信息的，必须由查询单位填写《内部查询存款账户申请书》经（）审批

单选题

A. 运营主管~||~网点负责人~||~中心分管支行行长

13.（）月（）日起取消《挂失登记簿》手工登记。

单选题

A. 21~||~31~||~41~||~51

14.电子化年检查账户年检考核截止时间统一调整为（）。

单选题

A. 8月31日~||~10月31日~||~11月30日~||~12月31日

15.如商业汇票承兑人或付款人拒绝付款，贴现行可依法向（）追索，直接从其存款账户中扣收相应款项，对未收回部分比照逾期贷款处理。

单选题

A. 承兑人~||~承兑银行~||~贴现申请人~||~付款人

16.关于ATM机描述不符合规定的是（）

单选题

A. 每台ATM视同一个独立柜员进行管理，分配一个操作号，单独设立一本库存登记簿;~||~ATM配备专职或兼职的操作员;~||~操作员在清查ATM钞箱余额和加钞取钞过程中，必须坚持双人操作;~||~提取现金的限制为每日提款金额累计不超过3000元。

17.凡参加特约汇兑的通汇社，需设置系统管理员、记账员、复核员、编押员和通讯员等五个岗位。通汇社应至少配备（）以上专(兼)职操作员。

单选题

A. 5~||~4~||~3~||~2

18.发生现金差错，应纳入现金（）核算管理。

单选题

A. 表内科目~||~表外科目~||~表内溢短科目~||~查实后纳入表内

19.《票据法》规定，持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起（）个月。

单选题

A. 2~||~3~||~6~||~12

20.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）及风险控制框架。

单选题

A. 特性~||~收益~||~风险~||~业务处理流程~||~法律关系