1.小额贷款业务主管岗应对每笔贷款应通过电话就贷款申请和调查信息至少与借款人、保证人中一到二人之中进行核实。

2.客户在贷款审批通过后7天内未签订借款合同的，需要重新申请贷款。

3.合同签署成功后，贷款发放前，仍需复核人对手工借据进行复核确认后，才能交记账岗进行业务记帐处理。

4.采取一次性还本付息的贷款可以进行还款方式变更。

5.在办理商户小额贷款时，当营业执照所有人和实际经营者不为同一人时，应由营业执照所有人作为申请人申请贷款。

6.有限责任公司的个人股东已申请我行小额贷款的，同一公司其他个人股东不可以再次申请。

7.二级分行和一级支行信贷业务部直接经营和管理小额贷款业务的原则（）。

8.贷款发放，在放款单上，记账岗即要签字又要加盖名章。

9.对申请商户小额贷款的，若无法提供营业执照的(即营业执照为市场方统一的营业执照)，应提供经营场所产权证明或租赁合同(协议书)。合同为一年签订一次的，应取得市场方提供客户既往经营的证明材料。

10.借款人已婚的，还应提供婚姻证明材料(夫妻户口在一起的户口簿，或结婚证)原件与复印件、配偶的身份证原件与复印件。

11.以前我行小额贷款产品都是保证贷款，联保是一种保证方式。

12.距离上次调查时间在90天(含)内的客户，再次申请授信时，若客户的资信、经营状况未发生实质性变化的，原调查报告继续有效。

13.采用阶段性等额本息还款方式的客户，在宽限期内，可只偿还贷款利息，超过宽限期后按等额本息还款法偿还贷款。

14.对于未满足规章制度要求的小额贷款申请，应明确和礼貌地加以拒绝。

15.小额贷款营业机构小额贷款业务主管将贷款纸质文档资料及影像资料移交给审查岗，应提交的资料包括（）。

16.小额贷款合同签定后，如遇利率调整，仍按合同利率执行。

17.审计部门负责对涉及小额贷款审计事项包括（）

18.营业执照未年检视为无效证件。

19.经审批同意贷款的，由信贷员及时通知借款人。借款人在接到通知后（）天内签订借款合同及配套的担保合同，办妥相关于续。

20.信贷员在实地调查应使用数码相机拍摄客户的生产经营场所、存货、机器设备及客户和其雇员劳作的场景等影像信息。