证券从业资格

1.客户洗钱风险等级划分的依据主要包括（）。

多选题

A. 客户类型和背景~||~客户交易频率和交易规模~||~客户资金往来的正当性~||~客户是否隐瞒身份信息

2.实行多班制的邮政储蓄营业网点日间交接班只需进行临时轧账即可。

判断题

3.邮政储蓄个人跨行汇款的退汇挂账核销必须由客户本人办理，不得代办。

判断题

4.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）内予以处分。

单选题

A. 6个月~||~1年~||~2年~||~5年

5.客户凭汇款收据或汇票号码、本人实名证件，可在全国邮政汇兑联网网点查询汇款信息。

判断题

6.下列选项中，属于邮政企业对邮储一类网点安全管理责任的是（）。

单选题

A. 按照稽核检查规定，对业务进行稽核检查~||~检查营业场所安全防范规章制度执行情况~||~对职工进行安全防范教育培训，以及合规经营教育~||~网点过夜现金的安全保管

7.下列关于邮政储蓄绿卡联名/认同卡的卡面设计的说法，正确的有（）。

多选题

A. 绿卡联名/认同卡卡片正面只允许放置1个联名/认同单位的名称及标识~||~绿卡联名/认同卡卡面上不允许同时出现联名单位和认同单位的名称及标识~||~绿卡联名/认同卡卡面不允许出现带有广告促销性质的文字或标识~||~二级分行(地市机构)发行的区域性绿卡联名/认同卡，版面由各分行推荐设计方案，报省行审批

8.中国人民银行可以独立制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定，不受国务院等机构的领导。

判断题

9.下列关于邮政储蓄营业网点柜员基本素质和要求的说法，正确的有（）。

多选题

A. 具有较高的政治素养和文化水平~||~身体健康敬业爱岗遵纪守法~||~保持文明规范的行为举止~||~具备相应的业务从业资格

10.抵押人转让抵押物所得价款，超过债权数额部分归抵押人所有，不足部分由抵押人清偿。

判断题

11.某城市商业银行未经批准设立分支机构，共获违法所得80万元人民币，下列说法错误的是（）。

单选题

A. 由国务院银行业监督管理机构责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~由国务院银行业监督管理机构责令改正，没收违法所得，并处五十万元以上二百万元以下罚款~||~由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改，停业整顿或吊销其营业许可证~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

12.不动产登记时，登记机构不应有的行为是（）。

单选题

A. 查验申请人提供的权属证明和其他必要材料~||~就有关登记事项询问申请人~||~如实及时登记有关事项~||~要求对不动产进行评估

13.邮政储蓄营业网点收入的纸币要按券别平铺捆扎，一百张为把，五十把为捆。

判断题

14.邮政储蓄预约转账业务申请必须由客户本人在转出账户省内任一联网网点办理。

判断题

15.军保卡可以在香港、澳门、台湾等地区进行跨境交易。

判断题

16.银行业监督管理机构无权对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。

判断题

17.（）是指由第三人与债权人约定，当债务人不履行或无法履行债务时，其按照约定履行债务或承担责任的行为。

单选题

A. 担保~||~保证~||~抵押~||~质押

18.邮政金融资金安全管理，应坚持（）的方针。

多选题

A. 预防为主~||~综合防治~||~防控结合~||~安全第一

19.客户凭存折办理邮政汇款时，柜员可以通过键盘输入方式办理业务。

判断题

20.邮政储蓄客户通过ATM办理转账汇款业务，每日每户累计最高转出限额为人民币（）万元(含)。

单选题

A. 5~||~10~||~20~||~50