证券从业资格

1.商业银行设立分支机构时，拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（）。

单选题

A. 10%~||~20%~||~50%~||~60%

2.下列关于邮政储蓄定期整存整取存单部分提前支取的说法，错误的是（）。

单选题

A. 客户须提供本人有效实名证件，代理人还需同时提供账户所有人和代理人的有效实名证件方能办理~||~可多次(最多5次)办理部分提前支取~||~部分提前支取后剩余部分资金不得低于50元~||~剩余部分资金按开户网点重新生成新账号，起息日为部分提前支取当日

3.联网核查公民身份信息主要是对客户提供的个人居民身份证所记载（）等内容的真实性进行核查。

多选题

A. 姓名~||~公民身份证号码~||~照片~||~签发机关

4.下列选项中，应定为洗钱风险级别为高风险的客户有（）。

多选题

A. 无正当理由频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户~||~经常存入境外开立的旅行支票，与经营状况不符的客户~||~故意规避大额资金监测的客户~||~一年内频繁办理借贷及结清手续的客户

5.提供存取款免填单服务的邮政储蓄支局(行)必须配备监控设备。

判断题

6.客户的居住地属于地下钱庄较为猖獗地区且交易状况可疑的，应将其洗钱风险级别定为（）。

单选题

A. 低风险~||~中风险~||~高风险~||~无风险

7.邮政储蓄支局(行)为办理小额质押贷款业务，需设置（）岗位，具体落实职责。

多选题

A. 支局(行)长~||~金库保管员~||~普通柜员~||~综合柜员

8.下列选项中，由邮储银行总行负责设计管理的印章主要有（）。

多选题

A. 储蓄专用章~||~业务用个人名章~||~现金讫章~||~业务专用章

9.下列关于邮政储蓄个人存款证明签发的说法，正确的有（）。

多选题

A. 金额在50万元(含)以上的个人存款证明，综合柜员授权后，由支局(行)长签发~||~邮政储蓄个人存款证明书不能流通，不能质押，不能挂失~||~同一笔存款，可应客户需求在同一时间出具多份(最多10份)个人存款证明~||~撤销个人存款证明的申请，必须由客户本人办理，不得代理

10.商业银行开展贷款业务，应在国家产业政策指导下进行，符合国民经济和社会发展的需要。

判断题

11.邮政代理金融营业网点协助有权机关查询的汇款资料，包括汇款单、取款通知单、汇款清单、投递交接清单等。

判断题

12.下列选项中，属于邮政储蓄机构规定的中高端客户(或潜在中高端客户)特征的有（）。

多选题

A. 系统自动提示为中高端客户~||~办理大额现金存取款或汇款~||~办理外汇业务~||~购买大额国债等投资产品

13.客户在邮储网点办理账户跨行汇款业务，账户单笔汇出金额超过人民币（）(含)时，客户需事先办理大额汇款申请。

单选题

A. 2000元~||~5000元~||~10000元~||~50000元

14.下列选项中，不得用于抵押的主要包括（）。

多选题

A. 学校幼儿园医院的教育设施医疗卫生设施和其他社会公益设施~||~所有权使用权不明或者有争议的财产~||~依法被查封扣押监管的财产~||~以招标拍卖公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权

15.下列选项中，符合免收小额账户管理费的邮政储蓄账户的情形主要有（）。

多选题

A. VIP客户名下的所有活期账户~||~信用卡自动还款的活期账户~||~新开立的活期账户在开户季度统计期内~||~购买基金人民币理财产品的活期账户

16.下列关于邮政储蓄批量业务的说法，正确的是（）。

单选题

A. 批量业务只能在网点一级支行办理，不能在一级分行办理~||~批量开户时，三个月定期整存整取账户的起存金额可以为零~||~批量开户成功后，普通柜员可批量领取存折/单卡~||~网点在办理批量开户业务时，可以不必遵循个人存款实名制

17.邮政储蓄网点对于每日累计转出金额为人民币（）元(含)以上的跨行转账，客户需要事先到转出账户省内任一联网网点办理大额转账申请。

单选题

A. 1000~||~5000~||~10000~||~50000

18.由于普通柜员操作失误造成客户账户信息错误的，邮政储蓄网点营业柜员发现错误后未与客户联系上的，暂不办理客户账户信息的修改。

判断题

19.邮政储蓄网点的营业柜员不得在营业过程中代理客户填写各类业务凭单。

判断题

20.银行从业人员在业务活动和与客户交往中，必须遵循的有关“礼物收、送”原则主要有（）。

多选题

A. 应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围~||~不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感~||~不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠~||~可以是现金贵金属消费卡有价证券