证券从业资格

1.下列关于邮政储蓄营业网点安全防范管理的说法，错误的是（）。

单选题

A. 现金业务区门必须随时锁定，非营业人员不得进入~||~在营业前开启防盗报警器和电视监控设备~||~收取的大额现金不准堆放在桌面上或柜台抽屉内~||~营业人员离开柜台应当将现金印章重要空白凭证入柜落锁

2.邮政储蓄营业网点重新识别客户身份的措施主要包括（）。

多选题

A. 回访客户~||~实地查访~||~向工商行政管理部门核实~||~要求客户补充其他身份资料

3.邮政储蓄网点的普通柜员办理取款业务，如因网络异常出现重发交易时，应根据系统提示做到取款不付款。

判断题

4.商业银行开展贷款业务，应在国家产业政策指导下进行，符合国民经济和社会发展的需要。

判断题

5.下列关于中国邮政汇兑业务查询交易的说法，正确的是（）。

单选题

A. 普通柜员对汇款信息兑付信息等交易信息查询时必须经支局长授权~||~客户要求查询汇款业务时必须由客户本人凭实名证件办理，不得由他人代理~||~客户需要调阅原始单据进行查询的，营业人员必须查验其身份证件~||~司法查询时有权机关可以抄录复制照相，但不得带走原件

6.银行从业人员在业务活动和与客户交往中，必须遵循的有关“礼物收、送”原则主要有（）。

多选题

A. 应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围~||~不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感~||~不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠~||~可以是现金贵金属消费卡有价证券

7.在邮政储蓄网点开立中间业务交易账户的客户必须具有完全行为能力。

判断题

8.邮政储蓄中间业务交易账户密码重置和解挂失交易免费。

判断题

9.邮政储蓄机构为客户签发存折时，必须在存折上加盖（）。

单选题

A. 储蓄专用章~||~业务专用章~||~现金讫章~||~业务戳记

10.中国邮政个人账户入账汇款的收款账户必须是邮政储蓄活期结算账户。

判断题

11.办理现金到账户的转账交易时，军保卡作为转入方的手续费收取方式只能选择（）。

单选题

A. 账户收取~||~现金收取~||~免收~||~其他

12.在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

判断题

13.下列选项中，属于由收款人申请加办的邮政汇兑附加业务是（）。

单选题

A. 投单回执~||~短信回音~||~短信寄出通知~||~短信兑付通知

14.代理他人在邮政储蓄营业网点开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的有效实名证件。

判断题

15.邮政储蓄卡折合一户的绿卡挂失后，客户凭存折申请办理急付款时，邮政储蓄机构不予受理。

判断题

16.下列选项中，属于商业银行工作人员禁止性行为的有（）。

多选题

A. 收受各种名义的回扣~||~利用职务便利挪用客户资金~||~在其他经济组织兼职~||~泄露其在任职期间知悉的商业秘密

17.签订中间业务协议的个人活期存款账户清户前必须撤销中间业务协议。

判断题

18.邮政储蓄审计部门应定期将网点常规审计情况下发审计通报。

判断题

19.下列选项中，属于《邮政金融资金案件责任查究规定》明确的重大案件的有（）。

多选题

A. 涉案金额达人民币100万元以上，300万元以下的贪污挪用案件~||~涉案金额达人民币100万元以上的抢劫盗窃案件~||~涉案金额达人民币100万元以上，300万元以下的诈骗案件~||~伤1人以上，3人以下的抢劫盗窃案件

20.下列选项中，若未发现可疑，则金融机构可以不报送大额交易报告的交易有（）。

多选题

A. 客户小王100万元人民币定期存单到期后，其将本息全部存入其在该银行网点开立的活期账户~||~某日小张从其个人账户向异地小李个人账户转账80万元人民币~||~某市公安局向李某个人账户划转100万元人民币~||~某商业银行县支行向另一县支行划转500万元人民币