证券从业资格

1.出纳短款（）的，由分行行长审批后作挂账处理。

单选题

A. 500元—1万元~||~1万元以下~||~1—5万元~||~5万元及以上

2.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币以上或者外币等值以上的，应当识别客户身份。（）

单选题

A. 1万元，1000美元~||~1万元，2000美元~||~2万元，1000美元~||~2万元，2000美元

3.我行网点人员遇突发事件发生时报警的方式、方法有（）

多选题

A. 现场人员可采取“110”联网报警~||~有线或无线的应急报警~||~运钞车GPS报警~||~大声呼喊公开或秘密地迅速报警

4.任何单位和个人不得强令商业银行发放贷款或者提供担保，但各级人民政府除外。

判断题

5.我行个人客户网银数字证书下载需要输入下载授权码。

判断题

6.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有（）情形的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

单选题

A. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的~||~挪用单独管理的客户资产的~||~未按规定进行风险揭示和信息披露的~||~未按规定进行客户评估的

7.如果你无意中获得假币，下面不属于可以上交的机构（）

单选题

A. 商业银行~||~中国人民银行~||~工商管理机关

8.固定资产贷款的贷款人不得在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的条款。

判断题

9.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年。

判断题

10.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）原则。

多选题

A. 依法~||~公开~||~公正~||~效率

11.经批准设立的商业银行，由国务院银行业监督管理机构颂发（）。

单选题

A. 营业执照~||~经营许可证~||~税务登记证

12.国家信用的形式有（）。

多选题

A. 财政向中央银行透支~||~发行国债~||~财政向中央银行借款~||~金融机构之间借款

13.非法集资主要特征有（）

多选题

A. 未经有关部门依法批准~||~承诺在一定期限内给出资人还本付息~||~向社会不特定对象筹集资金~||~以合法形式掩盖其非法集资的性质

14.个人综合授信额度实行“统一管理、分工负责，适时调整、总额控制，先核额度、后支用”的原则，纳入全行统一的信贷管理和风险控制。

判断题

15.下列哪种结算工具适用于异地先拿货款后发货的结算（）？

单选题

A. 银行汇票~||~商业汇票~||~银行本票~||~支票

16.以下不属于商业银行在储蓄业务中应坚持的原则（）

单选题

A. 存款自愿~||~存款有息~||~取款收费

17.银行面临的风险主要包括（）。

多选题

A. 操作风险~||~信用风险~||~国家风险~||~市场风险~||~流动性风险

18.钞币兑换时，必须坚持先兑入后兑出的原则。

判断题

19.贷款人应完善，实行贷款全流程管理，全面了解客户和项目信息，建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。（）

单选题

A. 公司治理结构~||~内部控制机制~||~企业文化

20.邮政储蓄定期储蓄包括（）等种类。

多选题

A. 个人通知存款~||~零存整取存款~||~定活两便存款~||~定额定期存款