证券从业资格

1.商业银行的分立、合并，适用（）规定。

单选题

A. 《银行业监督管理法》~||~《公司法》~||~《破产法》

2.重要空白凭证管理的原则是“证、印分管，证、押分管，证、账分管。”

判断题

3.验资账户应根据有关开户证明文件确定的期限确定其有效期限。若开户证明文件没有确定其有效期限的，其账户有效期限原则上从开户日起（）个月，但特殊方式验资的除外。

单选题

A. 一~||~二~||~三~||~六

4.档案库房要坚固并有防盗、防火、防高温、防潮、防尘、防虫、防蛀、防辐射等“八防”设施。

判断题

5.ATM长款（）的，由网点坐班主任审批后作挂账处理。

单选题

A. 1万元以下~||~1—3万元~||~1—5万元~||~5万元及以上

6.非法集资主要特征有（）

多选题

A. 未经有关部门依法批准~||~承诺在一定期限内给出资人还本付息~||~向社会不特定对象筹集资金~||~以合法形式掩盖其非法集资的性质

7.贷款人从事项目融资业务，应当以分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。（）

单选题

A. 风险管理能力~||~社会声誉~||~偿债能力

8.个人综合授信对象应向我行提交哪些文件、证明和资料（）

多选题

A. 资格证明文件~||~还款能力的证明材料~||~担保相关资料~||~我行要求提供的其他资料

9.根据我行回避制度，分支机构内同一部室(含分行部门、以及支行或直属支行部门)或网点的员工(含保安员)有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲关系以及近姻亲关系的，必须回避。

判断题

10.各网点应为柜员配备必要的钞币鉴别机具，钞币的鉴别以机具识别为主，人工识别为辅。

判断题

11.犯罪分子持伪造票据或银行卡到我行前台办理业务，经办人员发现该票据或银行卡可疑，应立即采取行动，并报告公安局。

判断题

12.分行各职能部门、辖内分支机构印章为圆形，直径3.9厘米，圆边宽0.12厘米，中央没有五角星，文字自左而右环行。印章由分行报当地公安部门审批同意后制发并报总行备案。

判断题

13.“劣币驱良币”现象的提出者是（）。

单选题

A. 约翰·洛克~||~大卫·休谟~||~威廉·配第~||~托马斯·格雷欣

14.关于我行档案的分类编号类别设置错误的是（）

单选题

A. 文书档案(代字：A)~||~会计档案(代字：D)~||~信贷档案(代字：G)~||~基建档案(代字：H)

15.银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）等内容。

多选题

A. 风险管理~||~资本充足率~||~资产质量~||~关联交易

16.如果你无意中获得假币，下面不属于可以上交的机构（）

单选题

A. 商业银行~||~中国人民银行~||~工商管理机关

17.授信业务基本操作流程包括受理、调查、审批、发放及贷后管理五大阶段。

判断题

18.按银行卡是否能提供信用透支功能,可分为（）。

多选题

A. 银行卡~||~借记卡~||~信用卡~||~IC卡

19.在使用网上银行时，为尽可能地保护账户安全，下面做法正确的是（）

单选题

A. 可以在“中毒”的电脑登陆网上银行~||~每次使用网上银行后，只要关闭浏览器就可以了，不必点击页面上的“退出登陆”~||~尽量不使用公共场所的电脑登陆网上银行

20.大额可转让定期存单在存期内按照存单开户日银行挂牌公告的利率计息。

判断题