证券从业资格

1.教育储蓄存款按存期分为（）三种。

多选题

A. 一年~||~三年~||~五年~||~六年

2.以下哪些行为不是金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为（）。

单选题

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的~||~客户以正当理由拒绝更新客户基本信息的~||~对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的~||~采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性有效性完整性的

3.长期贷款，系指贷款期限在10年(不含10年)以上的贷款。

判断题

4.根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）

多选题

A. 个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里~||~个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款~||~个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款~||~客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务

5.资金头寸管理的目标是（）

多选题

A. 确保支付~||~防范风险~||~先核后支~||~提高效益

6.能辨别面额、票面剩余四分之三(含四分之三)以上的，其图案文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额的一半兑换。

判断题

7.下列选项中,不属于邮储小额贷款业务类型的主要包括（）。

单选题

A. 商户联保贷款~||~商户保证贷款~||~个人商务贷款~||~农户联保贷款

8.任何单位和个人不得强令商业银行发放贷款或者提供担保，但各级人民政府除外。

判断题

9.商业银行应当严格执行账户管理的有关规定,认真审核以下事项（）。

多选题

A. 账户资料的完整性~||~存款人身份~||~账户资料的合法性~||~账户资料的真实性

10.尾箱业务的操作必须坚持的“五双”规定是指（）

多选题

A. 双人上锁~||~双人搬箱~||~双人开锁~||~双人入库~||~双人出库

11.钞币兑换时，必须坚持先兑入后兑出的原则。

判断题

12.个人综合授信对象应向我行提交哪些文件、证明和资料（）

多选题

A. 资格证明文件~||~还款能力的证明材料~||~担保相关资料~||~我行要求提供的其他资料

13.我国金融监管与货币政策的协调内容主要有（）。

多选题

A. 对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调~||~统计数据与信息的协调~||~危机机构处理的协调~||~对商业银行监管与微观传导机制运行的协调

14.《商业银行法》规定,中国银监会根据审慎监管的要求可以调整商业银行注册资本的最低限额。（）

判断题

15.结算业务委托书与支票一样存量超过25张(含)以上不能出售。

判断题

16.根据我行回避制度，分支机构内同一部室(含分行部门、以及支行或直属支行部门)或网点的员工(含保安员)有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲关系以及近姻亲关系的，必须回避。

判断题

17.未经（）批准，任何单位和个人不得设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的业务活动。

单选题

A. 中国人民银行~||~国务院银行业监督管理机构~||~国务院证券监管机构~||~国务院保险监管机构

18.《电子银行业务管理办法》规定,金融机构应当建立电子银行业务重大安全事故和风险事件的报告制度,并保持与监管部门的经常性沟通。（）

判断题

19.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）

单选题

A. 仅报大额~||~仅报可疑~||~同时上报~||~请示人行

20.金融机构金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁。

判断题