证券从业资格

1.贷款人应完善，实行贷款全流程管理，全面了解客户和项目信息，建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。（）

单选题

A. 公司治理结构~||~内部控制机制~||~企业文化

2.行业主(监)管部门发现涉嫌非法集资案件线索或接到举(通)报后，一般应在（）个工作日内完成受理工作。

单选题

A. 5~||~10~||~20~||~30

3.客户可以在我行个人网银系统中对本人的额度自行进行任意修改,可以超过或低于在柜台设置的限额。

判断题

4.接受洗钱活动报案的侦查机关是哪个部门？（）

单选题

A. 人民银行总行~||~当地人民银行分支机构查询~||~公安机关~||~银监局

5.存折、银行卡丢失以后，以下哪个做法是错误的（）

单选题

A. 马上打银行客服电话口头挂失~||~马上凭自己有效证件到银行网点办理正式挂失~||~因为留了密码，别人不知道密码无法取钱，回家再找找

6.万顺通IC卡的电子钱包(电子现金账户)利息按活期储蓄利率及计息方法执行。

判断题

7.巨额赎回风险是指当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之二十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额的风险。（）

判断题

8.存款人开立（）账户须经中国人民银行核准后核发开户许可证。

多选题

A. 基本存款账户~||~临时存款账户(注册验资的除外)~||~一般存款帐户~||~预算单位开立专用存款账户

9.旋转第五套人民币100元纸币，正面左下角数字100的颜色变化是由（）

单选题

A. 红变绿~||~绿变蓝~||~蓝变黄

10.负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按国家有关规定予以公布。

单选题

A. 中国人民银行~||~国务院银行业监管机构~||~国务院财政部门~||~国家统计部门

11.关于万顺通卡卡号的组成，表述错误的是（）

多选题

A. 1-6位是卡的BIN~||~7-8位用于区分不同地区和卡种C~||~9-15位是发卡的顺序号~||~第16位是校验位

12.单位定期证实书可作为质押的权利凭证。

判断题

13.个人综合授信对象应向我行提交哪些文件、证明和资料（）

多选题

A. 资格证明文件~||~还款能力的证明材料~||~担保相关资料~||~我行要求提供的其他资料

14.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或没收财产。

判断题

15.下面（）行为，会对你在中国人民银行征信中心的个人信用报告造成不良影响。

单选题

A. 未及时归还银行贷款~||~信用卡账单没有及时偿还~||~以上两个都会影响

16.个人综合授信额度的有效期限不允许延长，额度有效期满，尚未使用的额度自动失效，禁止再使用已失效的授信额度;额度到期后，必须按我行申报审批程序重新核定额度。

判断题

17.人民币大额现金交易的标准为单个个人客户当月现金缴存或支取单边累计超过500万元，单个单位客户当月现金缴存或支取单边累计超过800万元。

判断题

18.根据《商业银行金融创新指引》商业银行不得以金融创新为名,违反法律规定或变相逃避监管。（）

判断题

19.以下可能导致ATM机吞卡的现象有（）

单选题

A. 客户办理业务时忘记取卡~||~使用异地卡~||~使用他行银行卡

20.根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）

多选题

A. 个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里~||~个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款~||~个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款~||~客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务