证券从业资格

1.按实物形态分类，下述具体类别中（）属于固定资产。

单选题

A. 出纳机具~||~安全防卫设施~||~办公机具器具~||~其他固定资产

2.商业银行的经营管理“三性”原则包括（）。

多选题

A. 审慎性;~||~安全性;~||~流动性;~||~效益性;

3.以下哪项符合《中华人民共和国招标投标法》的规定（）。

多选题

A. 开标时，由投标人或者其推选的代表检查投标文件的密封情况，也可以由招标人委托的公证机构检查并公证~||~招标人采用公开招标方式的，应当发布招标公告。依法必须进行招标的项目的招标公告，应当通过企业网页发布~||~招标人具有编制招标文件和组织评标能力的，可以自行办理招标事宜~||~招标人设有标底的，应及时公开标底。

4.根据《反洗钱法》规定，金融机构应履行哪些反洗钱义务（）.

单选题

A. 客户身份识别制度~||~客户身份资料和交易记录保存制度~||~大额教益和可疑交易报告制度~||~反洗钱内部控制制度

5.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务管理人员的资格要求主要有（）。

单选题

A. 对理财类业务活动相关法律法规行政规章~||~具备大专以上学历水平及相关监管部门要求的和监管要求等有充分的了解和认识行业资格~||~总行及其一级分行基金业务负责人业务管~||~严格遵守我行理财类业务的规定和业务流理人员应取得中国证券业执业证书(基金)程，严禁各类违规越权操作

6.银行机构的信息披露主要分为（）两大类。

多选题

A. 股本信息披露~||~会计信息披露~||~监管要求的信息披露~||~客户要求的信息披露

7.商业银行被接管的，被接管的商业银行的债权债务关系自接管之日起转移至接管机构.

判断题

8.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法(试行)》规定，集中处理中心的人员排班工作由（）负责。

单选题

A. 主任~||~结算管理人员~||~结算处理人员~||~对账管理人员

9.审计的风险评审的风险程度可量化计分或分为高、中、低三个档次。（）

判断题

10.具有以下哪类条件的流动资金贷款，原则上应采取贷款人受托支付方式（）。

单选题

A. 合作关系较长，信用非常好的客户~||~客户使用大额贷款资金支付给供货商进行采购~||~银行认为客户的资信一般，需要采用受托支付~||~客户向关联企业转账数笔小额资金，未提出明确理由

11.贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查？

多选题

A. 借款人主体~||~经营项目~||~担保状况~||~贷款手续

12.能够使中央银行履行最后贷款人职责的政策工具是（）。

单选题

A. 窗口指导~||~法定存款准备金~||~再贴现~||~公开市场业务

13.在对员工违规行为采取经济处理的相关规定中，给予警告至记大过处分的，每年减发金额累计原则上不超过该员工上一年度绩效工资总额的（）。

单选题

A. 005~||~01~||~15%~||~20%

14.按址汇款单笔汇款限额为（）元人民币(含)。

单选题

A. 1万~||~5万~||~10万~||~20万

15.根据《广州农村商业银行员工行为排査管理办法》规定,各部门、各分支构应在（）将上季度的《员工异常行为排查工作台账》和《不良行为员工登记表》报送总行党群监察部门。

单选题

A. 每季度末25号(节假日顺延)~||~每季度首月10个工作日内~||~每季度末最后1个工作目~||~每季度首月5个工作日内

16.改汇业务的申请人为（）。

单选题

A. 汇款人~||~收款人~||~收汇方交易网点~||~兑付方交易网点

17.大额支付系统处理的跨行同城和异地的大额贷记支付业务规定的金额起点是（）。

单选题

A. 5000元~||~1万元~||~2万元~||~5万元

18.下列哪种情形可视同单一法人客户（）

单选题

A. 集团内仅有一家成员公司与农发行发生信贷业务关系，母公司和其他子公司尚未且未来不准备与农发行建立信贷业务关系的。~||~集团母公司承贷，该母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。~||~大型集团客户下的子集团客户母公司，该子集团客户母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。~||~不能提供合并财务报表的集团客户，或虽能够提供合并财务报表，但属于新建企业集团客户以及其他不实行企业核算制度的各类集团客户。

19.尽职监督需注重督促落实尽职监督及其他监督检查发现问题的整改，采取适当控制措施，不断强化监督效果，持续改进经营管理。（）

判断题

20.申请人（）的评估需要综合在调查过程中对申请人的直觉判断、通过侧面对申请人为人的了解、申请人过去的信用记录表现等进行总体评估。

单选题

A. 还款能力;~||~品质;~||~责任心;~||~态度