证券从业资格

1.代收代付业务是指邮政储蓄机构接受机关、企事业等单位或个人客户的委托，为委托单位或个人办理的代收、代付类个人结算业务。（）

判断题

2.具有以下哪类条件的流动资金贷款，原则上应采取贷款人受托支付方式（）。

单选题

A. 合作关系较长，信用非常好的客户~||~客户使用大额贷款资金支付给供货商进行采购~||~银行认为客户的资信一般，需要采用受托支付~||~客户向关联企业转账数笔小额资金，未提出明确理由

3.银行应及时准确地执行消费者发送的有效电子交易指令。但对于以下（）情况，银行不承担任何责任.

单选题

A. 银行接收到的指令信息不完整或信息内容有误;~||~消费者账户余额或信用额度不足;~||~消费者账户资金被依法冻结或扣划;~||~消费者未能按照银行有关业务规定正确操作;~||~消费者的行为出于欺诈等恶意目的;~||~不可抗力或其他不属于银行过失的原因

4.电子银行业务消费者应按照（）的原则设置和保管自设密码。

填空题

5.《商业银行内部控制指引》规定“商业银行要建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。授权应适当、明确，并采取书面形式。” （）

判断题

6.整改是指农业银行为纠正内外部监督检查所发现的问题而实施的管理活动。（）

判断题

7.重大关联交易严格按照严格规定提交董事会或者股东大会审议通过后，应按照行内外信息披露管理要求，（）地履行对外信息披露业务。

单选题

A. 及时准确完整~||~真实完整~||~及时准确~||~真实准确

8.在个人跨行汇款业务中，（）元以下的跨行汇款业务，根据客户需要可选择普通方式通过小额支付系统转发交易，也可选择加急方式通过大额支付系统转发交易。

单选题

A. 5000~||~10000~||~50000~||~100000

9.不良贷款大幅上升，且农商行不良贷款率大于（）、农信社不良贷款率大于（）的，相关高级管理人员停职清收，停职清收时间原则上为半年，情况特殊的延期半年，无法按时按质完成清收任务的，视情况给予降职、免职处理。

单选题

A. 4%(含);9%(含)~||~6%(含);12%(含)~||~8%(含);15%(含)~||~10%(含);18%(含)

10.客户信用等级在BBB到B中包括（）等级。

单选题

A. BBB-~||~BB~||~BB+~||~BB-

11.（）应通过行业自律、维权、协调及宣传等方式维护银行业的良好声誉，指导银行业开展声誉风险管理。

单选题

A. 中国人民银行及其分支机构~||~政府部门~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会

12.内部监督发现的问题，由开展内部监督检查的部门按照农业银行标准评估认定风险等级。（）

判断题

13.当事人对银行贷款保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当如何承担责任？

单选题

A. 免除保证责任~||~只对贷款本金承担保证责任~||~只对贷款利息承担保证责任~||~对全部债务承担保证责任

14.单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

15.在邮储员工违规行为处理中，造成邮储银行案件、重大事故或较大财产损失的，应属于（）的情形。

单选题

A. 情节严重或后果严重~||~可在规定的处理幅度内从轻处理~||~可免予处理~||~可给予经济处理

16.就当前商业银行合规风险管理技术和数据积累而言，合规风险无法量化评估。（）

判断题

17.银行业金融机构应当加强员工维护金融消费者合法权益的教育培训工作，切实提高（）意识和（）水平。

单选题

A. 服务服务~||~法律法律~||~经济经济~||~政治政治

18.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）

单选题

A. 短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出，与客户身份财务状况经营业务明显不符~||~短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准~||~长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付~||~没有正常原因的多头开户销户，且销户前出现大量资金收付

19.（）是呆账核销或资产置换管理工作的最高权利机构

单选题

A. 董(理)事会~||~经营管理层~||~股东大会~||~监事会

20.资产拍卖出现流拍时，各农合机构应认真分析流拍的原因、拍卖处置的必要性和可行性，确定是否再行拍卖及是否降低保留价。每次降价幅度原则上不得超过上一次保留价的（），一年内累计降价次数最多不超过（）次。

单选题

A. 10%;3~||~15%;3~||~10%;4~||~15%;4