证券从业资格

1.由银行提供的财富管理与私人银行业务专享增值服务包括（）.

单选题

A. 定制体检~||~私人酒窖~||~机场贵宾~||~艺术鉴赏

2.由于银行内部控制不严等导致操作失误，从而造成银行贷款损失的风险是（）

单选题

A. 市场风险~||~信用风险~||~操作风险~||~流动性风险

3.市场风险可以分为____

多选题

A. 利率风险~||~汇率风险~||~操作风险~||~商品价格风险

4.合规风险报告仅仅是商业银行合规管理部门的职责。（）

判断题

5.在内控合规管理信息系统中，项目主办部门有权人员通过“项目文档”功能对检查项目工作质量和效果进行评价。（）

判断题

6.下列属于“违反会计管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。

单选题

A. 主观故意填制虚假会计凭证记账或进行虚假会计交易录入的~||~未经批准擅自使用手工事项调整利息和手续费收入支出减值损失科目的~||~发现1000元以上账款不符，不查明原因，或者不报告，私自藏匿长款隐瞒短款的~||~伪造擅自销毁会计凭证账册报表数据的

7.被审计人因退休离开所任岗位时，不需要对其任职期间职责履行情况进行离任审计。（）

判断题

8.风险成本控制指标至少应包括哪些要素。（）

多选题

A. 资本充足率~||~不良贷款率~||~拨备覆盖率~||~案件风险率~||~杠杆率

9.VIP卡具有（）功能。

单选题

A. 客户号管理~||~客户身份识别~||~绿卡借记卡~||~小额融资

10.“外汇买卖”科目属于（）。

单选题

A. 资产类科目~||~负债类科目~||~共同类科目~||~表内科目

11.下列事项属于合规部门职能的是（）。

单选题

A. 对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查~||~进行合规培训~||~就合规工作问题与监管部门进行沟通~||~对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中事后的审计监督

12.按照《商业银行合规风险管理指引》的规定，董事会对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（）

判断题

13.张某于2009年5月18日向银行借款3万元，借款期限一年，由李某提供连带保证担保，约定保证期间为2年，那么李某对该贷款承担保证责任的最后期限日为那个时间？

单选题

A. 2011年5月18日~||~2010年5月18日~||~2009年5月18日~||~2012年5月18日

14.CM2007系统中贷后检查的担保信息检查的频率为（）

单选题

A. 每月进行一次~||~每季度进行一次~||~每半年进行一次

15.下列描述中，属于董事会的固定资产管理职责和权限的有（）。

单选题

A. 负责审批总行编制的固定资产管理办法和固定资产目~||~负责审批总行提交的全行固定资产年度投资预算~||~负责审批总行提交的总行自用房屋建筑物和土地的~||~负责审批总行提交的重大固定资产采购和集中采购方购置方案

16.商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的（）个月内披露。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

17.商业银行应当建立科学、有效的____，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。

单选题

A. 激励约束机制~||~合规规范体系~||~薪酬管理机制~||~风险管理体系

18.（）储蓄存款是存款时不限定存期，可随时存取的产品。

填空题

19.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，（）不可以办理储蓄批量业务。

单选题

A. 一级分行~||~二级分行~||~一级支行~||~网点

20.客户未按国家规定取得（）有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供授信。

多选题

A. 项目批准文件;~||~环保批准文件;~||~土地批准文件;~||~其他按国家规定需具备的批准文件。