证券从业资格

1.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列（）情形之一的，依法给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

单选题

A. 违反规定审查批准银行业金融机构的设立变更终止，以及业~||~违反规定对银行业金融机构进行现场检查的~||~违反规定查询账户或者申请冻结资金的~||~违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的

2.每份外币个人存款证明书最多只能证明（）笔子账户的资金。

单选题

A. 1~||~10~||~5~||~3

3.在对员工违规行为采取经济处理的相关规定中，给予警告至记大过处分的，每年减发金额累计原则上不超过该员工上一年度绩效工资总额的（）。

单选题

A. 005~||~01~||~15%~||~20%

4.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，按照客户类型，理财类业务主要有（）。

单选题

A. 机构理财类业务~||~公共理财类业务~||~个人理财类业务~||~私人理财类业务

5.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，内部查询包括（）。

单选题

A. 查询交易流水~||~末笔交易明细~||~交易日志~||~相关业务登记簿

6.商业银行应当在每个季度结束后的30个工作日之内，向中国银监会及其派出机构，报送代理保险业务的报告。报告应当至少包括以下内容（）：

单选题

A. 代理保险业务开展情况。~||~发生投诉及处理的相关情况。~||~与保险公司合作情况。~||~代理保险情况分析~||~内控及风险管理的变化情况。~||~其他需要报送的情况。

7.下列属于“违反外汇业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 与客户串通骗取银行信贷资金或套汇的~||~擅自开展未经上级行授权的外汇业务的~||~办理超出短期外债指标限额的相关业务，且未及时报告的~||~未审核有效证明材料，超限额办理外币现钞存取结售汇国际汇款等业务或办理名转账业务的

8.银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（）

多选题

A. 银行员工个人卡(账)与企业账户发生资金往来~||~银行员工为亲属和朋友代开账户~||~银行员工为客户垫款提取现金购汇~||~在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册票据印鉴密码等

9.根据《广东银行同业债权人委员会管理办法(试行)》规定，《债委会章程》须_______以上成员共同签署，并且其所代表的金融债权总金额在_______以上。章程一经签署，当即生效，对债权人委员会全体成员均具有约束力。

单选题

A. 2/3(含)，3/4(含)~||~2/3(含)，2/3(含)~||~3/4(含)，2/3(含)~||~3/4(含)，3/4(含)

10.邮政储蓄银行营业机构为特殊需求客户办理（）小面额人民币支取业务，应执行预约制度。

单选题

A. 10元以下~||~10元以下(含10元)~||~100元以下~||~100元以下(含100元)

11.下列事项属于合规部门职能的是（）。

单选题

A. 对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查~||~进行合规培训~||~就合规工作问题与监管部门进行沟通~||~对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中事后的审计监督

12.根据《中国邮政储蓄银行个人外币储蓄业务管理办法(试行)》规定，客户存入外币现钞当日累计等值（）美元以下(含)的，可以在我行直接办理;超过上述金额的，凭本人有效实名证件，经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据、购汇水单在我行办理。

单选题

A. 5000~||~10000~||~50000~||~100000

13.根据《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法(2013年修订版)》规定，强制休假的时间根据岗位性质与风险程度确定，原则上不少于（）个工作日。

单选题

A. 3~||~4~||~5~||~6

14.客户信用等级在BBB到B中包括（）等级。

单选题

A. BBB-~||~BB~||~BB+~||~BB-

15.贷后定期检查的内容包括（）。

单选题

A. 信贷合同执行情况~||~客户经营情况~||~客户财务状况~||~担保情况

16.对被审计人任现职不满一年的，审计组织只需要对现任职务的职责履行情况进行审计。（）

判断题

17.银行业务中不存在信用风险的业务是（）。

单选题

A. 贸易融资~||~贷款承诺~||~信用担保~||~代理收费

18.单位银行结算账户的审批管理模式有哪两种？

填空题

19.在内控合规管理信息系统中，检查组长或主查负责对其他检查人员提交的底稿进行审核。（）

判断题

20.在新产品风险风险评估管理中，（）指不存在任何控制措施的情况下，未来发生风险的可能性及其影响程度。

单选题

A. 开发立项前的风险~||~固有风险~||~试点期间的风险~||~控制措施有效性