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银行合规考试998道题

1.银行从业人员未经批准()在其他经济组织兼职。

单选题

A. 可视情况~||~不得~||~可以

2.在个人信用信息中,()指除信贷交易信息之外的反映个人信用状况的相关信息。

单选题

A. 个人基本信息~||~个人信贷交易信息~||~反映个人信用状况的其他信息~||~个人账户信息。

3.根据《关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》(银监会〔2010〕92号)要求,2015年底前,地(市)及城区农村合作金融机构(以下简称农合机构)法人股平均比例应高于(),县域农合机构平均比例应高于()。

单选题

A. 35%,35%;~||~35%,50%;~||~50%,35%;~||~50%,50%。

4.市场风险可以分为____

多选题

A. 利率风险~||~汇率风险~||~操作风险~||~商品价格风险

5.《党政领导干部选拔任用工作条例》规定,党委(党组)讨论决定干部任免事项,与会成员对任免事项,应当发表同意、不同意或者缓议等明确意见。在充分讨论的基础上,采取()等方式进行表决。

多选题

A. 口头表决~||~举手表决~||~无记名投票~||~署名投票

6.授信审批书原则上应包含()

单选题

A. 最高授信额度及各分项授信额度~||~融资品种融资限额融资期限~||~担保方式~||~授信使用条件和管理要求等

7.中国邮政储蓄银行总行()应将“三重一大”决策制度执行情况,作为对领导人员考察、考核的重要内容和任免的重要依据。

单选题

A. 办公室~||~人力资源部门~||~审计部门~||~纪检监察部门

8.法人成立的要件是____

多选题

A. 依法成立~||~有必要的财产和经费~||~有自己的名称组织结构和场所~||~能够独立承担民事责任

9.以下哪项违反了《中华人民共和国会计法》的规定()。

多选题

A. 不依法设置会计帐簿的~||~随意变更会计处理方法的~||~未按照规定保管会计资料,致使会计资料毁损灭失的~||~单位负责人应当保证会计机构会计人员依法履行职责,不得授意指使强令会计机构会计人员违法办理会计事项。

10.金融企业下列固定资产中不计提折旧的是()

单选题

A. 房屋建筑物~||~融资租入固定资产~||~大修理停用固定资产~||~单独估价作为固定资产入账的土地

11.商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的()。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

12.请解释依法合规的内涵?

填空题

13.银行有依法保护自身资产和权益、网点的正常营业秩序不受恶意干扰的权利。()

判断题

14.根据《会计基础工作规范》中回避制度的相关规定,下列说法正确的有()。

多选题

A. 国家机关国有企业事业单位任用会计人员应当实行回避制度~||~需要回避的直系亲属关系包括夫妻关系直系血亲关系三代以内旁系血亲以及配偶亲关系~||~会计机构负责人会计主管人员的直系亲属不得在本单位机构担任出纳工作~||~单位负责人的直系亲属不得担任本单位的会计机构负责人

15.按照《税收征管法》规定,下列各项中属税法所规定的偷税手段的有()。

多选题

A. 隐匿擅自销毁账簿记账凭证~||~进行虚假的纳税申报~||~伪造变造账簿记账凭证~||~以暴力威胁方法拒不缴纳税款

16.由银行提供的财富管理与私人银行业务专享增值服务包括().

单选题

A. 定制体检~||~私人酒窖~||~机场贵宾~||~艺术鉴赏

17.《中共广东省农村信用社联合社委员会干部管理办法》规定,因工作特殊需要破格提拔的干部,应当符合下列哪些情形()。

多选题

A. 领导班子结构需要或者领导职位有特殊要求的~||~专业性较强的岗位或者重要专项工作急需的~||~艰苦边远地区困难机构急需引进的~||~从广东省农村合作金融系统外调入的

18.在代收代付业务中,代收付指令的受托方是().

单选题

A. 机构~||~公司~||~银行~||~个人

19.财政部等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》建立了我国企业内部控制的总体框架。()

判断题

20.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程-支付结算分册(2013年版)》规定,支取金额在2.5万元人民币(含)至20万元人民币(不含)以下的,由网点()授权审批。

单选题

A. 业务主管~||~行长~||~风险经理~||~负责人

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