证券从业资格

1.在贷款存续期间，贷款人应当持续监测项目的建设，根据（）等因素，定期对项目风险进行评价，并建立贷款质量监控制度和风险预警体系。

多选题

A. 贷款利率~||~贷款担保~||~市场环境~||~宏观经济变动

2.巴塞尔银行监管委员会(BIS)、证券委员会国际组织(IOSC)和保险监管国际协会(IAIS)联合发布的《集团内部交易和风险控制原则》中多元化金融集团的内部交易表现形式包括（）

单选题

A. 交叉持股~||~集团内部一个公司代表另一个子公司进行交易~||~向集团内部其他子公司提供或者从其他子公司获得担保贷款或承诺~||~子公司之间资产的买卖

3.银行消费者在银行消费过程中，除因自愿承担银行已提示的风险而造成的损失外，遭受人身、财产损害时，如银行有责任的，有向银行提出请求赔偿的权利。（）

判断题

4.担保合同是借款合同的从合同，借款合同无效，则担保合同无效;反过来，担保合同无效，则借款合同也无效。

判断题

5.银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则：（）

多选题

A. 匹配性原则~||~规范性原则~||~全覆盖原则~||~独立性原则~||~科学性原则~||~有效性原则

6.职能部门履行尽职监督职责，应当实行全过程质量控制，保证监督的质量和效果。（）

判断题

7.对监管评级为（）的机构，其主要负责人任期内监管评级(含档次)下降的，必须立即引咎辞职。

单选题

A. 2级~||~3级~||~4级~||~5级

8.本行《不良贷款责任追究实施细则》自什么时候实施？

单选题

A. 2010年5月15日~||~2010年5月29日~||~2010年6月1日~||~2010年7月1日

9.下列不属于违反供应链金融业务营销受理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同.（）

单选题

A. 在存货类业务中，未按规定的程序和要求即将质押物办理货经释放的;未及时提示借款人进行跌价补偿的;未按规定进行核库和巡库。~||~在应收类业务中，未按规定对应收账款及账户状态进行监控的;未按规定核实借款人与核心企业合作是否出现异常情况的~||~在预付类业务中，未按发货管理规定操作的;未及时对逾期业务进行催收。~||~未按规定对供应链金融业务的贸易背景真实性进行调查并造成重大损失

10.检查工作基本流程包括检查计划、检查准备、检查实施、后续管理四个部分。（）

判断题

11.票据上不得更改的记载事项包括____

多选题

A. 付款人名称~||~收款人名称~||~日期~||~票据金额

12.借款企业申请贷款时，应当在信用社开立（）或一般存款帐户。

填空题

13.法律性文件使用部门应将法律性文件交（）部门进行审查。

单选题

A. 法律合规部门~||~风险合规部门~||~未设法律职能部门或岗位，报上级法律合规部门~||~办公室

14.根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。（）

判断题

15.（）岗位对授信业务程序的合规性负责，在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性，授信结果的准确性等。

单选题

A. 授信调查~||~授信审查~||~授信审核~||~授信审定

16.从商业银行税后利润中分配的项目是哪一项？（）

单选题

A. 业务管理费~||~营业税~||~弥补以前年度亏损~||~利息支出

17.在员工违规行为处理中，“国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化对邮储银行资产质量形成重大影响，但积极采取相关措施的”情形，应属于（）。

单选题

A. 可在规定的处理幅度内从轻处理~||~应当在规定的处理幅度内从重处理~||~可免于处理~||~开除处理

18.工资总额管理应遵循以下哪些原则。（）

多选题

A. 激励与约束相统一的原则~||~薪酬管理与财务管理相结合的原则~||~效益导向与监督公平相兼顾的原则~||~高管与员工薪酬增长相协调的原则~||~奖励措施与处罚措施相配套的原则

19.高风险化解的模式包括但不限于（）

多选题

A. 压缩授信余额~||~加抵(质)押物或更换更有价值更容易处置的抵(质)押物~||~追加保证人~||~调整还款方式

20.各级行内控合规部门应通过ICCS对本级行检查计划执行情况进行动态跟踪和全流程管理，督促项目主办部门按照要求准确记录检查实施全过程。（）

判断题