证券从业资格

1.金融机构下列行为中不属于《金融违法行为处罚办法》所称帐外经营行为的是（）。

单选题

A. 经营收入未列入会计帐册~||~将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理~||~办理存款贷款业务未按照会计制度记帐而出现错误，未及时在会计报表中反映~||~办理存款贷款等业务不按照会计制度记帐登记，或者不在会计报表中反映

2.特别授权一事一授，有效期根据授权事项的具体情况确定，一般不得超过一年。（）

判断题

3.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，二级支行对公业务和个人业务都应设置的岗位是（）。

单选题

A. 个人综合柜员~||~对公综合柜员~||~个人普通柜员~||~理财经理

4.股权类资产主要包括哪些？（）

多选题

A. 政策性债转股~||~商业性债转股~||~抵债股权~||~质押股权

5.股东入股农合机构合法资金来源包括（）

单选题

A. 自有资金;~||~委托资金;~||~债务资金;~||~理财资金;

6.境内个人购汇可用于（）。

单选题

A. 出境旅游;~||~探亲会亲;~||~境外就医;~||~自费留学

7.地方储备粮油贷款与地方调控粮油贷款相同点包括（）

单选题

A. 贷款利息及亏损占用由地方政府给予补贴，具有较高的安全性~||~一般采用信用贷款方式~||~贷款期限一般为一年，可办理展期~||~承贷企业自行承担贷款风险

8.根据《广东银行业金融机构合规风险管理指导意见》,银行应以“四个负责”为基础方面，倡导和培育优良合规文化,下列不属“四个负责”方面的是（）

单选题

A. 员工对员工负贵~||~银行对监管机构负责~||~银行对员工负责~||~员工对银行负责

9.经济责任审计报告中，审计发现主要问题主要反映审计中发现的被审计人应承担一定经济责任的问题。（）

判断题

10.《党政领导干部选拔任用工作条例》规定，党委(党组)讨论决定干部任免事项，与会成员对任免事项，应当发表同意、不同意或者缓议等明确意见。在充分讨论的基础上，采取（）等方式进行表决。

多选题

A. 口头表决~||~举手表决~||~无记名投票~||~署名投票

11.关键岗位人员岗位轮换可采取（）等形式。

单选题

A. 部门内轮换~||~跨部门轮换~||~跨机构轮换~||~跨地区轮换~||~更换管理或服务对象

12.下列中哪一个不属于国际储备体系（）。

单选题

A. 资本储备~||~黄金储备~||~外汇储备~||~特别提款权

13.某甲以其个人所有的房屋提供抵押向银行申请借款50万元，经批准后签订合同并办理了房屋抵押登记，银行发放了贷款20万元后，某甲因债务纠纷被他人起诉并被法院查封该抵押房屋，如果某甲要求继续借款30万元，银行对30万元有抵押权吗？

单选题

A. 有抵押权~||~没有抵押权~||~与他人按比例享有抵押权

14.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（）。

单选题

A. 理财经理对客户进行风险评估~||~风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名~||~营业员无需对客户进行风险提示~||~营业员应将“产品说明书”“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员

15.柜员在办理存取款业务时，需要注意（）.

单选题

A. 柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制~||~核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致~||~客户预留密码必须有客户本人输入~||~柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款~||~超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核

16.农业银行2010年在全行启动了大规模的合规文化建设活动。（）

判断题

17.以下哪项符合《中华人民共和国会计法》的规定（）。

多选题

A. 任何单位不得以虚假的经济业务事项或者资料进行会计核算~||~任何单位和个人不得伪造变造会计凭证会计帐簿及其他会计资料，不得提供虚假的财务会计报告~||~各单位采用的会计处理方法，前后各期可不一致，可随意变更。~||~会计机构会计人员发现会计帐簿记录与实物款项及有关资料不相符的，按照国家统一的会计制度的规定有权自行处理的，应当及时处理

18.POS预授权完成交易可通过（）方式完成。

单选题

A. 自动~||~手工~||~联机~||~离线

19.银行从业人员未经批准（）在其他经济组织兼职。

单选题

A. 可视情况~||~不得~||~可以

20.本行不良贷款责任追究进行扣款(扣收贷保证金)时，责任人有多笔不良贷款的，按照累计贷款金额(不按户和数)套用不同档次处理.

判断题