证券从业资格

1.残缺污损的人民币,由中国人民银行负责（）.

多选题

A. 兑换~||~收回~||~销毁~||~修复

2.违反规定办理挂失和支取手续，致使存款被冒领的，给予什么处理？

填空题

3.下列存款不得对外出具存款证明（）。

单选题

A. 已被县级以上司法机关冻结止付的存款~||~已被挂失的存款~||~存款人死亡，申请人未按法律程序办理继承过户手续的存款~||~活期储蓄存款

4.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。（）

判断题

5.借款企业申请贷款时，应当在信用社开立（）或一般存款帐户。

填空题

6.为避免内幕交易，以下企业组织和人员不得作为不良贷款债权转让的受让人？（）

多选题

A. 不良贷款的债务人及其高管财务人员~||~国家公务员金融监管机构工作人员~||~参与债权转让工作的律师会计师评估师等参与人员及其参与的中介机构~||~参与处置该不良债权的农合机构工作人员及其直系亲属

7.商业银行授权制度是内部控制制度的重要组成部分。（）

判断题

8.协议存款利率说法正确的是：（）

单选题

A. 由存款管理部门提出意见~||~与利率管理部门协商后确定~||~需有权审批人批准执行~||~利率管理部门确定利率定价~||~利率定价由总行根据全行资金状况及资金平均成本等确定。

9.商业银行合规管理贯穿商业银行经营管理活动的全过程，但以事后监督为主。（）

判断题

10.非标准化债权资产包括____

多选题

A. 信托贷款;~||~委托债权;~||~各类收益权;~||~交易所ABS。

11.银监会机关各部门及派出机构要本着（）的原则，构建消费者权益保护工作机制。

多选题

A. 统一行动~||~协调有序~||~边界清晰~||~追求高效

12.为了维护债权，贷款人可参与借款人大额融资、资产出售以及兼并、分立、股份制改造、破产清算等活动。（）

判断题

13.网上银行业务是指通过因特网向社会提供的自助式银行服务，我省农村信用社网上银行的功能包括（）。

单选题

A. 账户查询~||~转账汇款~||~定活互转~||~集团服务

14.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，网点应保证营业时间内至少有（）个窗口同时对外办理业务。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

15.做好对置换贷款诉讼时效的管理，农合机构应密切关注不良贷款企业或个人的财务状况和还款能力的变化，落实专人负责催收，确保每笔贷款不丧失诉讼时效;对每笔置换贷款至少每（）一次要求债务人签收逾期贷款催收通知书或其他有效的债权确认文件，或采取其他有效措施，中断诉讼时效。

单选题

A. 三个月~||~半年~||~九个月~||~一年

16.个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡/折。

单选题

A. 个人储蓄~||~机构储蓄~||~个人结算~||~对公结算

17.网银内管系统可以查询（）、客户操作日志。

填空题

18.所有类型的关联交易均需在内控合规管理信息系统中进行录入备案。（）

判断题

19.柜员在办理存取款业务时，需要注意哪些事项？

填空题

20.设立城市商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 5000万元~||~1亿元~||~2亿元~||~5亿元