证券从业资格

1.在对员工违规行为采取经济处理的相关规定中，给予警告至记大过处分的，每年减发金额累计原则上不超过该员工上一年度绩效工资总额的（）。

单选题

A. 005~||~01~||~15%~||~20%

2.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，按照客户类型，理财类业务主要有（）。

单选题

A. 机构理财类业务~||~公共理财类业务~||~个人理财类业务~||~私人理财类业务

3.监事会应监督董事会和（）合规管理职责的履行情况。

填空题

4.依据《邮政金融资金安全检查规定(试行)》，邮政企业安全保安部门对二类和代理网点的检查内容不包括（）。

单选题

A. 网点及ATMPOS等自助机具防盗防抢设施的建设使用管理维护保养情况~||~防抢动预案制定组织演练情况~||~网点过夜现金的安全保管情况~||~守库人员的安全教育培训审查情况

5.检查人员在检查过程中发现被查单位存在违规行为以及对检查结论有重要影响的检查事项，可不编写检查日记，而直接编制检查工作底稿。（）

判断题

6.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法(试行)》规定，集中处理中心结算管理岗和主任要求从事公司结算工作（）年及以上。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~5

7.某企业2009年总收入为2000万元，税后净利润为80万元，资产总额为1000万元，年初所有者权益为600万元，年末所有者权益680万元。计算企业2009年净资产收益率为多少？

填空题

8.商业银行财务会计报告由（）组成。

多选题

A. 会计报表~||~会计报表附注~||~董事长出具意见~||~财务情况说明书

9.受权人行使权限应承担相应的决策或审批责任，如果受权人行使权限中出现责任问题，授权人要追究受权人及有关责任人的责任，实现权力与责任相一致。（）

判断题

10.下列不属于商业银行各分支机构之间现金调拨的是（）。

单选题

A. 分金库向中心库领交现金~||~营业机构向中心库领交现金~||~营业机构向分金库领交现金~||~中心库向人民银行领交现金

11.对设定的质物，在质押期届满之前，贷款人不得擅自（）。

单选题

A. 拍卖~||~处分~||~变现~||~转让

12.银行业务中不存在信用风险的业务是（）。

单选题

A. 贸易融资~||~贷款承诺~||~信用担保~||~代理收费

13.处所向派出行领取现金时，下列会计处理中不属于储蓄所的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记辖内往来~||~贷记现金~||~贷记辖内往来

14.根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银)办发[2013]639号)，总分行各主要业务部门负责分析评估本业务条线合规风险状况，收集合规风险信息并及时报送同级行内控合规部门。（）

判断题

15.《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要(2012-2015)》指出，银行业消费者保护工作的工作原则包括以下（）。

单选题

A. 预防为先~||~教育为主~||~依法维权~||~协调处置

16.银行要集中营销力量进入一个或两个细分市场，实行高度的专业化服务，应选择（）

单选题

A. 无差异目标市场策略~||~差异目标市场策略~||~集中性目标市场策略~||~分散化目标市场策略

17.在下列哪些情形下，当事人可以解除合同？（）

多选题

A. 因不可抗力致使不能实现合同目的~||~在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务~||~当事人一方迟延履行主要债务，经催告后再合理期限内仍未履行~||~当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的。

18.下列表述的不确切是（）。

单选题

A. 依法合规经营是银行的价值增值活动~||~银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚，是单纯的成本负担~||~依法合规也是一种竞争力~||~依法合规保证了竞争的正确方向，使发展更加有序而持久

19.问题导致风险或者损失的，不应简单将是否收回全部风险金额或损失金额作为风险控制到位的唯一衡量标准，需要根据具体情况综合判定风险控制是否到位。（）

判断题

20.起诉状应当记明下列事项：（）

多选题

A. 原告的姓名性别年龄民族职业工作单位住所联系方式，法人或者其他组织的名称住所和法定代表人或者主要负责人的姓名职务联系方式;~||~被告的姓名性别工作单位住所等信息，法人或者其他组织的名称住所等信息;~||~诉讼请求和所根据的事实与理由;~||~证据和证据来源，证人姓名和住所。