证券从业资格

1.在具体对内部控制缺陷进行认定时，应考虑采用定性标准与定量标准相结合的方法予以综合确定。（）

判断题

2.我行的大额交易报告流程有两种情况：系统提取、手工录入。（）

判断题

3.在新产品风险点“固有风险”评估等级中，风险损失极小或负面影响极低的属于（）.

单选题

A. 风险等级一级~||~风险等级二级~||~风险等级三级~||~风险等级四级

4.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，内部查询包括（）。

单选题

A. 查询交易流水~||~末笔交易明细~||~交易日志~||~相关业务登记簿

5.有责必究、尽职追责是本行不良贷款责任追究的基本原则.

判断题

6.成为同业存单发行人必须具备的条件包括（）

多选题

A. 银行业存款类金融机构;~||~市场利率定价自律机制成员单位;~||~部门有一半人员取得银行从业人员资质;~||~已制定本机构同业存单管理办法。

7.下列不属于“违反人民币理财、代理国债、基金、保险、贵金属业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 私自代理销售非本行准入产品的~||~无正当理由拒绝延迟办理客户签约开户及其他交易，或擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购赎回的~||~通过非法手段套取客户保费的~||~接受客户委托或与客户签署非法“代理协议”，获取客户交易与资金密码，直接代替客户操盘交易的

8.目前邮政储蓄银行的下列哪些章戳已经停用（）。

单选题

A. 业务专用章~||~业务受理专用章~||~财务专用章~||~资金清算业务专用章

9.股权类资产主要包括哪些？（）

多选题

A. 政策性债转股~||~商业性债转股~||~抵债股权~||~质押股权

10.已核销呆账贷款实行帐销案存的原则进行管理。

判断题

11.对于董事会或股东大会已审批的重大关联交易额度，总行各额度主管部门及控股子公司按季向哪个部门报告关联交易额度使用情况（）

单选题

A. 总行风险管理部~||~总行法律与合规部~||~总行条线风险管理部~||~所属条线的总行客户营销部

12.筹建工作小组准备申请文件，按规定权限向（）提出开业申请。

单选题

A. 银行业监管机构;~||~省联社~||~拟改制机构~||~地方政府

13.在邮储员工违规行为处理中，员工违规行为审理委员会负责（）的审理工作。

单选题

A. 员工经济处理~||~员工组织处理~||~员工批评教育~||~员工纪律处分

14.金融企业应按照国家有关规定和要求，认真做好批量转让不良资产的卖方尽职调查工作。金融企业应按照地域、行业、金额等特点确定样本资产，并对样本资产(其中债权资产应包括抵质押物)开展现场调查，样本资产金额(债权为本金金额)应不低于每批次资产的（）。

单选题

A. 60%~||~70%~||~80%~||~90%

15.股东入股农合机构合法资金来源包括（）

单选题

A. 自有资金;~||~委托资金;~||~债务资金;~||~理财资金;

16.风险为本规则为辅是目前国际反洗钱合规管理主流理论和主要方法。（）

判断题

17.（）是拟改制机构在正式实施农村商业银行筹建准备工作前开展的相关工作，包括按照法定程序进行筹建预评估、制定并实施财务重组方案等。

单选题

A. 启动改制前工作;~||~申请筹建工作;~||~申请开业工作流程;~||~验收及整改;

18.本行不良贷款责任追究的责任人包括调查人员,审查审批人员,信贷内勤及档案管理人员和贷后管理人员.

判断题

19.以下对人民币零存整取定期储蓄存款说法正确的是（）。

单选题

A. 遇利率调整，不分段计息，利随本清;~||~存款金额由客户自定，每月存入一次，中途如有漏存，应在次月补齐，未补齐者，到期支取时按实存金额和实际存期计算利息;~||~未补存或漏存次数超过一次的视为违约，对违约后存入的部分，支取时按活期存款利率计付计息;~||~遇利率调整，应分段计息。

20.下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（）

单选题

A. 大和银行未经授权的债权交易~||~住友银行未经授权的铜交易~||~里昂银行信贷管理流程失控~||~法兴银行交易员欺诈