证券从业资格

1.不相容职务是指那些不能由一个部门或人员兼任，否则可能发生弄虚作假或舞弊行为的职务。（）

判断题

2.（）是向借款人发放的，用于住房装修、旅游、购买大额耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。

单选题

A. 个人信用贷款~||~个人住房贷款~||~个人综合消费贷款~||~个人融资贷款

3.邮政储蓄银行员工违规行为的处理种类包括（）。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

4.《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要(2012-2015)》指出，银行业消费者保护工作的工作原则包括以下（）。

单选题

A. 预防为先~||~教育为主~||~依法维权~||~协调处置

5.债权资产价值分析方法主要有（）

多选题

A. 假设清算法~||~现金流偿债法~||~交易案例比较法~||~专家打分法~||~市场分析法

6.对发生以下（）情况之一的，经营行可暂停或终止贷捷通可循环使用信用额度的使用。

单选题

A. 抵押物的价值明显减少，可能影响我行债权的履行;~||~借款人生产经营或财务状况发生明显恶化;~||~客户出现拖欠我行资金擅自改变贷款用途未按我行要求提供真实的财务报表和其他相关资料拒绝或阻挠银行对融资使用情况进行监督检查等违约行为;~||~客户未经我行同意，实施或计划实施兼并分立承包租赁破产等可能影响我行债权的行为;~||~客户发生或涉入重大法律纠纷;~||~客户与其他债权人合同发生重大违约事件;

7.商业银行的贷款关系人与关联人是同一个概念。

判断题

8.按照总行《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发[2013]639号)要求，各一级分行、总行主要业务部门及总行内控与法律合规部按年度报告辖内、本业务条线和全行合规风险评估报告。（）

判断题

9.在采取所有可能措施和一切必要的法律程序之后，贷款本息仍然无法收回或只能收回极少部分属于（）贷款。

单选题

A. 关注类~||~次级类~||~可疑类~||~损失类

10.已核销呆账贷款都是永远无法收回的贷款。

判断题

11.请解释依法合规的内涵？

填空题

12.本行不良贷款责任追究进行扣款时，按照责任人不良贷款金额套用下列不同标准扣款

多选题

A. 50万元以下(含)，扣款1000元~||~50-100万元(含)，扣款2000元~||~50万元以上的，扣款2000元~||~100万元以下(含)，扣款1000元

13.验资帐户的管理，应遵从以下规定（）。

单选题

A. 验资帐户验资期间款项只收不付~||~注册资金汇缴人必须与出资人一致~||~验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户~||~验资不成功将资金原路退回

14.（）级及以上司法机关和其他依据法律规定有查询权限的行政管理部门可到当地的查询机构申请查询相关涉案人员的信用报告。

单选题

A. 村委~||~街道办~||~镇~||~县

15.下列属于经营活动现金流出的是（）。

单选题

A. 购入专利权~||~购入原材料~||~购入运输车辆~||~购入生产车间使用的机器设备

16.为避免内幕交易，以下企业组织和人员不得作为不良贷款债权转让的受让人？（）

多选题

A. 不良贷款的债务人及其高管财务人员~||~国家公务员金融监管机构工作人员~||~参与债权转让工作的律师会计师评估师等参与人员及其参与的中介机构~||~参与处置该不良债权的农合机构工作人员及其直系亲属

17.根据《企业内部控制基本规范》，下列不属于内部控制原则的是：（）。

单选题

A. 全面性原则~||~成本导向原则~||~制衡性原则~||~重要性原则

18.授权有效期间，授权人可以主动或依申请对授权内容进行调整。（）

判断题

19.资产处置中收回的以物抵债资产属于（）

单选题

A. 债权资产~||~实物类资产~||~股权类资产~||~其他资产

20.符合下列哪项情形之一的货物或者服务，可以依照《中华人民共和国政府采购法》采用竞争性谈判方式采购（）

多选题

A. 招标后没有供应商投标或者没有合格标的或者重新招标未能成立的;~||~技术复杂或者性质特殊，不能确定详细规格或者具体要求的;~||~采用招标所需时间不能满足用户紧急需要的;~||~不能事先计算出价格总额的。