证券从业资格

1.反洗钱工作是全行性工作，反洗钱工作领导小组成员单位均是反洗钱工作责任部门。（）

判断题

2.在预约汇款中，汇款种类必须是（）。

单选题

A. 按址汇款~||~密码汇款~||~入账汇款~||~商务汇款

3.不良贷款处置方式中（）即通过采取仲裁、向法院申请支付令、提起诉讼、申请强制执行、诉前财产保全、处置抵(质)押品、破产债权申报、追索担保人责任等方式清收贷款本息。

单选题

A. 以物抵债~||~重组转化~||~依法追偿~||~正常催收

4.合规风险报告仅仅是商业银行合规管理部门的职责。（）

判断题

5.消费者有权通过银行的哪些渠道，查询本人储蓄账户变动情况？

多选题

A. 营业网点~||~ATM~||~电子银行~||~客服热线

6.根据担保法规定，可以设定抵押权的财产是（）

单选题

A. 土地所有权~||~抵押人所有的房屋~||~耕地~||~医疗卫生设施

7.商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。（）

判断题

8.本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少？

单选题

A. 82~||~73~||~64

9.设立农村商业银行的注册资本最低限额（）

单选题

A. 10亿~||~1亿~||~5000万~||~1000万

10.农合机构绩效考核工作应遵循以下哪些原则。（）

多选题

A. 稳中求进~||~合规引领~||~分类考核~||~突出风险

11.内控合规管理信息系统中的违规点，是对违规问题所指向应予控制的关键部位和关键环节的概括性描述。（）

判断题

12.网上银行业务是指通过因特网向社会提供的自助式银行服务，我省农村信用社网上银行的功能包括（）。

单选题

A. 账户查询~||~转账汇款~||~定活互转~||~集团服务

13.根据《贷款风险分类指引》规定，以下哪种说法正确的是（）。

多选题

A. 对贷款以外的各类资产，可以不按照《贷款风险分类指引》的规定进行分类~||~商业银行应当按照相关规定，向中国银行业监督管理委员会及其派出机构报送贷款分类的数据资料~||~商业银行应在贷款分类的基础上，根据有关规定及时足额计提贷款损失准备，核销贷款损失~||~商业银行应加强对贷款的期限管理

14.在下列因素中，不属于影响结构性理财计划的经济因素是（）

单选题

A. 失业率~||~经济增长率~||~理财目标~||~通货膨胀水平

15.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由支行长(支局长)授权的是（）。

单选题

A. 多对一加办关系变更~||~客户资料更改~||~密码解挂失~||~密码变更

16.按照《中国邮政储蓄银行规章制度管理办法(2014年版)》规定，制定、修订规章制度应当送制度牵头管理部门审查。（）

判断题

17.邵智宝副行长在中国邮政储蓄银行2014年零售信贷工作点电视电话会议上的报告对强化风险管理，提升零售信贷管理能力提出的几项要求是（）。

单选题

A. 坚持以信贷规律为基础~||~坚守以合规文化为理念~||~是要加强合规思想建设，握好法律法规规章制度这把标准尺子，正确看待零售信贷业务出现的问题和困哪~||~开展优秀事迹宣传活动和各项警示教育活动，在全行形成“人人主动合规，勇于从我做起”的氛围。

18.不良贷款大幅上升，且农商行不良贷款率大于（）、农信社不良贷款率大于（）的，相关高级管理人员停职清收，停职清收时间原则上为半年，情况特殊的延期半年，无法按时按质完成清收任务的，视情况给予降职、免职处理。

单选题

A. 4%(含);9%(含)~||~6%(含);12%(含)~||~8%(含);15%(含)~||~10%(含);18%(含)

19.有责必究、尽职追责是本行不良贷款责任追究的基本原则.

判断题

20.董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。（）

判断题