证券从业资格

1.下列选项中，不属于支行(局)长业务职责的是（）。

单选题

A. 根据业务规章制度，组织柜员开展网点营业服务~||~定期对营业现金库存现金重要空白凭证等进行安全管理检查~||~组织网点开展日常营销工作，管理客户经理~||~负责检查网点的监控设备安全设施

2.以下哪项违反了《中华人民共和国会计法》的规定（）。

多选题

A. 不依法设置会计帐簿的~||~随意变更会计处理方法的~||~未按照规定保管会计资料，致使会计资料毁损灭失的~||~单位负责人应当保证会计机构会计人员依法履行职责，不得授意指使强令会计机构会计人员违法办理会计事项。

3.根据《广州农村商业银行员工行为排查管理办法》规定,总行党群监察各部门是全行员工、各分支机构对经理级及以下员工（）家访

单选题

A. 每年开展1次~||~每两年开展1次~||~每季度开展1次~||~每半年开展1次

4.在下列哪些情况下，债务人可以将标的物提存？（）

多选题

A. 债权人无正当理由拒绝受领~||~债权人下落不明~||~债权人死亡未确定继承人或者丧失民事行为能力未确认监护人~||~法律规定的其他情形

5.商业银行贷款, 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得高于百分之二十五.

判断题

6.下列表述的不确切是（）。

单选题

A. 依法合规经营是银行的价值增值活动~||~银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚，是单纯的成本负担~||~依法合规也是一种竞争力~||~依法合规保证了竞争的正确方向，使发展更加有序而持久

7.可疑交易报告级别为重点可疑的，支行审核通过后系统即可自动上报。（）

判断题

8.在内控合规管理信息系统中，外规由各级行制度管理员负责维护。（）

判断题

9.与银行、证券、保险、信托、基金等机构合作，要按照____ 原则进行风险管理并足额计提资本和拨备。

多选题

A. 合规性~||~穿透式~||~实质重于形式~||~产品形式

10.防范客户骗贷，信贷员调查中需要注意的软信息应包括（）。

单选题

A. 年销售收入;~||~年净利润;~||~月均经营成本;~||~第三人的评价

11.制度起草部门对制度的合法合规性、操作适用性、衔接一致性、风险控制承担第一责任。（）

判断题

12.适用于行内转账、跨行汇款、汇兑业务、手机支付业务,单笔及日累计交易限额均为1万元的手机银行安全认证方式是（）。

单选题

A. 电子令牌短信~||~UK短信~||~手机短信~||~交易密码

13.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务风险控制应遵循的原则有（）。

单选题

A. 有效性~||~审慎性及时性~||~全面性适应性~||~公平公正性

14.重大关联交易提交董事会审议前，应经独立董事许可。（）

判断题

15.地方储备粮油贷款与地方调控粮油贷款相同点包括（）

单选题

A. 贷款利息及亏损占用由地方政府给予补贴，具有较高的安全性~||~一般采用信用贷款方式~||~贷款期限一般为一年，可办理展期~||~承贷企业自行承担贷款风险

16.商业银行运用外部数据估计潜在的操作风险大额损失时，应借助风险管理专家的（）。

单选题

A. 客观情景分析~||~系统分析~||~主观情景分析~||~全面分析

17.下列不属于投资者投入资本方式的是（）。

单选题

A. 货币资产~||~实物资产~||~无形资产~||~租赁资产

18.新布放、需要变更参数或需要撤除的自动柜员机，其所属县级农信联社，应提前（）天提交《河北省农村信用社自动柜员机入网/变更登记表》。

填空题

19.（）是指汇款人向邮政提供收款人名址等信息，并交付款项，邮政以投递取款通知单的方式，通知收款人领取汇款的业务。

单选题

A. 按址汇款~||~密码汇款~||~入账汇款~||~商务汇款

20.下列属于同城票据交换必须坚持的原则的是（）。

单选题

A. 及时处理~||~差额清算~||~先借后贷收妥抵用~||~银行不予垫款