证券从业资格

1.在银行消费过程中，消费者享有人格尊严以及民族风俗习惯受到尊重的权利。（）

判断题

2.从资产负债表看，季节性销售增长、长期销售增长、资产效率下降可能导致流动资产增加。（）

判断题

3.根据《广东银行业金融机构合规风险管理指导意见》,银行应以“四个负责”为基础方面，倡导和培育优良合规文化,下列不属“四个负责”方面的是（）

单选题

A. 员工对员工负贵~||~银行对监管机构负责~||~银行对员工负责~||~员工对银行负责

4.非违规类问题是指违反法律、规则、准则及内部规章制度和其他规范性文件的行为。（）

判断题

5.下列不属于违反电子银行业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同“的情形是（）.

单选题

A. 在客户注册电子银行或修改手机号码时，蓄意录入与《电子行申请表》中留存号码不符的手机号码作为客户电子银行安全认证工具的~||~帮意泄露电子银行客户信息和交易信息的~||~私自留存应发给客户UK电子令牌等电子银行安全认证工具的~||~擅自查询下载打印电子银行客户信息的

6.尽职监督是职能部门职责的基本内容和应有之义，是职能部门应当履行的管理职责。（）

判断题

7.《中国人民银行法》对货币政策的目标的规定是（）。

单选题

A. 保持货币币值稳定并以此促进经济增长~||~经济增长~||~汇率稳定~||~充分就业

8.依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，下列关于关联方说法正确的是（）。

多选题

A. 商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%~||~商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%~||~商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%~||~计算授信余额时，不可以扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额

9.农村合作金融机构实行（）

多选题

A. 独立核算~||~自主经营~||~自负盈亏~||~自担风险

10.兴业银行重大关联交易额度分配和使用的原则是（）

单选题

A. 集中申报分散使用~||~逐一申报逐一使用~||~无需申报~||~谁申报谁使用

11.下列哪项属于营业外收入科目核算的内容（）。

单选题

A. 出租无形资产取得的收益~||~固定资产清理净收入~||~固定资产盘盈利得~||~处置非流动资产利得

12.我行代理销售农银人寿的保险产品，此行为属于内部交易。（）

判断题

13.金融监管部门反洗钱领导小组的组建，标志着我国金融监管部门反洗钱协调机制正式建立。（）

判断题

14.检查计划的编制要确保风险全面覆盖、重点问题突出、检查资源合理整合。（）

判断题

15.一些客户缺乏密码设置的安全意识，使用的密码诸如“888888”、“666666”、“555555”、“123456”等弱口令，而网银系统缺乏对密码复杂度的检测与提示机制，增加了不法分子破解密码的可能性。（）

判断题

16.关于集团客户认定标准的描述，正确的是（）。

多选题

A. 主要投资者个人关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制间接控制~||~一方直接或间接持有另一方的股份总和达到25%以上~||~一方与另一方之间借贷资金占一方实收资本50%以上的~||~存在担保关系，且一方(独立金融机构除外)为另一方借贷资金总额的25%以上提供担保的

17.问题特指违反法律、规则、准则及内部规章制度等规范性文件的行为。（）

判断题

18.就当前商业银行合规风险管理技术和数据积累而言，合规风险无法量化评估。（）

判断题

19.按照产生原因，将问题分为“目标任务”、“制度流程”、“产品工具”、“业务操作”四类。（）

判断题

20.个人申领绿卡时起存金额为（）元。

单选题

A. 1~||~5~||~10~||~50