证券从业资格

1.商业银行授权制度是内部控制制度的重要组成部分。（）

判断题

2.处所向派出行交存现金时，下列会计处理中不属于储蓄所的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记辖内往来~||~贷记现金~||~贷记辖内往来

3.客户登录电话银行时连续输错密码达到（）次，密码自动锁定。

单选题

A. 3~||~5~||~10~||~20

4.下列选项中，属于代付业务的有（）。

单选题

A. 代付养老金~||~代收公用事业费~||~代付社会保险~||~收通讯费

5.尽职监督应当围绕各条线主要工作，将高风险领域、内部控制和案件防控薄弱环节以及外部监管部门关注事项作为监督重点。（）

判断题

6.合规风险管理体系应包括的基本要素有（)

多选题

A. 合规政策~||~合规管理部门的组织结构和资源~||~合规风险管理计划~||~合规风险识别和管理流程~||~合规培训与教育制度~||~合规风险管理考核机制

7.下列中哪一个不属于国际储备体系（）。

单选题

A. 资本储备~||~黄金储备~||~外汇储备~||~特别提款权

8.电子银行业务消费者应按照（）的原则设置和保管自设密码。

填空题

9.在邮储员工违规行为处理中，轻微违规行为应当主要给予（）。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

10.（）储蓄存款是存款时不限定存期，可随时存取的产品。

填空题

11.风险控制到位是指整改责任部门或单位已全部终止或纠正了相关行为。（）

判断题

12.由于银行内部控制不严等导致操作失误，从而造成银行贷款损失的风险是（）

单选题

A. 市场风险~||~信用风险~||~操作风险~||~流动性风险

13.《中国农业银行尽职监督工作管理办法》适用于中国农业银行境内外各级机构。（）

判断题

14.不固定定活两便（）元起存。

单选题

A. 5~||~50~||~1000~||~5000

15.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务管理人员的资格要求主要有（）。

单选题

A. 对理财类业务活动相关法律法规行政规章~||~具备大专以上学历水平及相关监管部门要求的和监管要求等有充分的了解和认识行业资格~||~总行及其一级分行基金业务负责人业务管~||~严格遵守我行理财类业务的规定和业务流理人员应取得中国证券业执业证书(基金)程，严禁各类违规越权操作

16.根据《商业银行法》规定，不得担任商业银行的董事和高级管理人员的情形是哪个？

单选题

A. 张某因犯有交通肇事罪被判处刑罚~||~王某曾担任因经营不善而破产清算的公司的经理~||~李某曾担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人~||~赵某个人所负数额较大的债务到期未清偿

17.已核销呆账贷款实行帐销案存的原则进行管理。

判断题

18.由银行提供的财富管理与私人银行业务专享增值服务包括（）.

单选题

A. 定制体检~||~私人酒窖~||~机场贵宾~||~艺术鉴赏

19.成为同业存单发行人必须具备的条件包括（）

多选题

A. 银行业存款类金融机构;~||~市场利率定价自律机制成员单位;~||~部门有一半人员取得银行从业人员资质;~||~已制定本机构同业存单管理办法。

20.商业银行运用外部数据估计潜在的操作风险大额损失时，应借助风险管理专家的（）。

单选题

A. 客观情景分析~||~系统分析~||~主观情景分析~||~全面分析