证券从业资格

1.项目拍卖机构的招标，应向不少于（）家的拍卖机构发出投标邀请书。

单选题

A. 6~||~7~||~8~||~9

2.授权有效期间，授权人可以主动或依申请对授权内容进行调整。（）

判断题

3.组建农村商业银行申请筹建阶段工作流程包括（）。

单选题

A. 履行法律程序前的准备工作~||~开展清产核资及整体资产评估~||~验收及整改~||~净资产确认及分配

4.为避免内幕交易，以下企业组织和人员不得作为不良贷款债权转让的受让人？（）

多选题

A. 不良贷款的债务人及其高管财务人员~||~国家公务员金融监管机构工作人员~||~参与债权转让工作的律师会计师评估师等参与人员及其参与的中介机构~||~参与处置该不良债权的农合机构工作人员及其直系亲属

5.在对员工违规行为采取经济处理的相关规定中，给予警告至记大过处分的，每年减发金额累计原则上不超过该员工上一年度绩效工资总额的（）。

单选题

A. 005~||~01~||~15%~||~20%

6.高风险机构改制为农商行后，（）年内不允许对外进行股权投资。

单选题

A. 半年;~||~1年;~||~2年;~||~3年;

7.依据证监会、银监会《关于规范上市公司对外担保行为的通知》要求，上市公司董事会或股东大会审议批准的对外担保，必须在中国证监会指定信息披露报刊上及时披露，披露的内容包括（）。

单选题

A. 董事会或股东大会决议;~||~截止信息披露日上市公司及其控股子公司对外担保总额;~||~上市公司对控股子公司提供担保的总额;~||~上市公司对除控股子公司外提供担保的总额。

8.组织员工违规行为调查应由（）或以上工作人员共同进行。

单选题

A. 一名~||~两名~||~三名~||~四名

9.邮政储蓄一本通内各账户单笔存款金额最高（）万元(含)。

单选题

A. 10~||~50~||~100~||~200

10.改制农商行履行法律程序阶段，筹建工作小组须在会议召开后按法定方式向社会公告改制相关事宜，公告期不少于（）日。

单选题

A. 30~||~60~||~90~||~180

11.储蓄业务相关管理部门应开展业务检查工作，业务检查的内容包括（）。

单选题

A. 各项个人人民币储蓄业务是否均已制定相关业务规定~||~储蓄业务相关管理部门是否及时有效的组织业务培训~||~储蓄业务人员是否实行岗位轮换~||~储蓄业务各级管理人员及营业人员是否已知会相关业务规定和操作规程

12.从商业银行税后利润中分配的项目是哪一项？（）

单选题

A. 业务管理费~||~营业税~||~弥补以前年度亏损~||~利息支出

13.下列哪些不是互联网可能涉及违法的活动（）。

单选题

A. 未经允许，进入计算机信息网络中存储处理或者传输的数据和应用程序进行删除修改或者增加的~||~故意制作传播计算机病毒等破坏性程序的~||~计算机被感染病毒未及时进行查杀的~||~其他危害计算机信息网络安全的

14.对重要事项应当请示报告而不请示报告或不如实请示报告的，以及无正当理由不按时报告、漏报、少报、隐瞒不报的，省联社党委将根据情节轻重，对本人及相关责任人给予（）等处理。（）

多选题

A. 批评教育限期改正~||~责令作出检查诫勉谈话~||~取消考察对象(后备干部人选)资格~||~调离岗位改任非领导职务~||~降职免职

15.邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。

单选题

A. 公司业务~||~个人理财业务~||~信贷业务~||~电子银行业务

16.关联交易应当被禁止。（）

判断题

17.下面不可以作为银行质押贷款的质物是（）

单选题

A. 本票~||~汇票~||~本银行股权~||~存款

18.在网点合规检查中，（）是指合规检查部门根据后台数据分析和风险评估结果，对特定网点、特定业务、特定事项或特定环节开展的针对性结果.

单选题

A. 联合检查~||~单独检查~||~综合检查~||~专项检查

19.申请个人消费类信贷业务的客户应当同时具备以下（）;信用评分达到规定标准;能够提供符合条件的消费用途证明、能够提供合法、有效、足值的担保，符合信用贷款条件的除外等基本条件：

单选题

A. 具有完全民事行为能力合法有效身份证明;~||~具有固定住所，或稳定的工作单位，或稳定的经营场所;~||~遵纪守法，信用记录良好，无到期未还的贷款本息;~||~收入来源稳定，有按期偿还贷款本息的能力;E信贷业务发放前，在农业银行开立活期存款结算账户或银行卡账户;

20.所有类型的关联交易均需在内控合规管理信息系统中进行录入备案。（）

判断题