首页>题库>银行合规考试
1.下列哪些财产不能用于抵债?
多选题A. 法律规定的禁止流通物~||~权属不明或有争议的财产~||~欠缴和应缴的税费已接近或超过该财产价值~||~已确定征收的房屋
2.对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划,但什么另有规定的除外?
单选题A. 法律法规~||~法律~||~法律法规行政规章
3.根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定,有下列行为之一的,给予有关责任人员记过至开除处分处理:()
多选题A. 乱挤乱摊成本擅自提高开支标准扩大开支范围的~||~截留转移业务收入,虚报盈亏的~||~私设账外账小金库的~||~虚列成本套取资金的
4.根据《关于进一步加强财务管理严肃财经纪律的通知》规定,以下符合招待费和赠送纪念品标准的包括()
多选题A. 各机构开展商务活动的宴请或赠送纪念品,分别按每人次不超过300元控制~||~开展外事活动宴请或赠送纪念品,分别按每人次不超过400元控制~||~国内公务招待活动赠送纪念品,分别按每人次不超过300元控制~||~各机构开展商务活动的宴请或赠送纪念品,分别按每人次不超过400元控制
5.2000年,农业银行在国内银行中率先开展了对各级分支机构的内部控制评价,标志着农业银行的内部管理和风险控制进入了一个新的发展时期。()
判断题6.金融创新应当以()为中心。
单选题A. 市场~||~盈利~||~客户~||~风险
7.对设定的质物,在质押期届满之前,贷款人不得擅自()。
单选题A. 拍卖~||~处分~||~变现~||~转让
8.对于被评为内控评价“一类行”的机构,在次年适当降低对其内部检查的频率。()
判断题9.依据担保法规定,下列哪些单位或个人能够作为保证担保人?
单选题A. 从事食品加工的某个人独资企业~||~某县财政局~||~某省人民医院~||~某投资有限公司的分公司
10.下列属于商业银行在国债方面享受的主要权利的是().
单选题A. 按照国债发行通知等有关文件规定,获取国债发行手续费。~||~对储蓄国债发行条件发行方式和管理办法向国债主管部门提出意见和建议。~||~法律行政法规及财政部中国人民银行的相关规定所赋予国债承销机构的其他权利。~||~选择消费者销售国债。
11.支票业务管理有什么规定?()
单选题A. 支票必须在会计系统中登记号码,支付时由系统进行号码校验核销,以防止支票诈骗等风险~||~退票必须在规定时间内办理,严禁银行垫款~||~对空头支票或印鉴不符支票按规定向人民银行报告后进行处罚~||~柜面受理支票必须审核支票与进帐单填写的要素是否相符。严禁柜员涂改进帐单的内容,严禁柜员撤换进帐单
12.业务系统管理包括对()的管理。
单选题A. 业务需求设计~||~系统投产确认~||~系统运行~||~系统参数
13.省联社规定,县级行社要设立专职稽核部门,按员工总数()或按每5网点配备1名专职稽核人员。
单选题A. 2%~||~3%~||~4%~||~5%
14.严重违反员工管理规章制度、劳动纪律和工作场所管理规定的,给予警告至记大过处分;屡教不改或情节恶劣的应该给予何种处分?
填空题15.在邮储员工违规行为处理中,应当在规定的处理幅度内从重处理的情形包括()。
单选题A. 在处理期间内再次违规的~||~决策授意指使强令胁迫他人违规的,按照其授意指使强令胁迫他人所为的违规行为从重处理~||~发生案件故意漏报迟报错报案件信息的~||~初次或者过失违规的
16.在代收代付业务中,代收付指令的受托方是().
单选题A. 机构~||~公司~||~银行~||~个人
17.根据个人信贷期限不同,个人贷款可分为()。
多选题A. 短期贷款~||~中期贷款~||~中长期贷款~||~长期贷款
18.自然人作为借款人的, 对其身份进行审查时,有效地身份证明除了居民身份证外,还包括下列哪些证件?
多选题A. 驾照~||~户口簿~||~护照~||~军官证~||~警官证~||~工作证
19.按照《商业银行合规风险管理指引》的规定,董事会对商业银行经营活动的合规性负最终责任。()
判断题20.借款凭证要素审核。审核借款人名称是否与法人公章一致;贷款科目、()、利率、借款金额等是否正确,是否与借款合同相符等。
单选题A. 借款种类~||~用途~||~到期日期~||~借款合同编号
Copyright © 昊元综合学习与考试平台 保定昊元电气科技有限公司版权所有 2021,All Rights Reserved
经营许可证编号: 冀B2-20210069号 备案号: 冀ICP备19021638号