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银行合规考试998道题

1.根据《商业银行法》的规定,商业银行资本充足率不得低于多少?

单选题

A. 10%~||~8%~||~15%~||~25%

2.以下哪些业务属于同业业务。()

多选题

A. 同业拆借~||~同业借款~||~买入返售~||~代理销售保险

3.同业拆借的网络包括 ____。

多选题

A. 全国银行间同业拆借中心的电子交易系统;~||~中国人民银行分支机构的拆借备案系统;~||~中国人民银行认可的其他交易系统;~||~机构间私募产品报价与服务系统。

4.反洗钱工作是全行性工作,反洗钱工作领导小组成员单位均是反洗钱工作责任部门。()

判断题

5.对于董事会或股东大会已审批的重大关联交易额度,总行各额度主管部门及控股子公司按季向哪个部门报告关联交易额度使用情况()

单选题

A. 总行风险管理部~||~总行法律与合规部~||~总行条线风险管理部~||~所属条线的总行客户营销部

6.对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失,电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄,以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件,金融机构应在事件发生后()向中国银监会报告。

单选题

A. 12小时内~||~24小时内~||~48小时内~||~60小时内

7.下列选项中,关于柜员办理单笔按址汇款规定的说法,正确的有()。

单选题

A. 柜员应审核汇款单个人身份证件,确认其完整性和真实性~||~汇款信息输入完毕后,应将汇款单上客户填写的内容与屏幕上显示的录入信息比照核对~||~经核对录入信息正确,视业务需要经综合柜员授权后,打印汇~||~根据客户需要可加办短信业务注册个人客户号款单

8.下列哪种情形可视同单一法人客户()

单选题

A. 集团内仅有一家成员公司与农发行发生信贷业务关系,母公司和其他子公司尚未且未来不准备与农发行建立信贷业务关系的。~||~集团母公司承贷,该母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。~||~大型集团客户下的子集团客户母公司,该子集团客户母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。~||~不能提供合并财务报表的集团客户,或虽能够提供合并财务报表,但属于新建企业集团客户以及其他不实行企业核算制度的各类集团客户。

9.以下应收账款不得办理保理业务():

单选题

A. 已到期的应收账款;~||~因个人或家庭消费而产生的应收账款;~||~涉及特许经营专利商标知识产权等市场不易定价的产权交易而形成的应收账款;~||~销货方计划提供或约定提供(但目前尚未提供)商品或服务,预计将于未来产生的应收账款。

10.受权人行使权限应承担相应的决策或审批责任,如果受权人行使权限中出现责任问题,授权人要追究受权人及有关责任人的责任,实现权力与责任相一致。()

判断题

11.下列属于消费者在国债方面享受的主要权利的是().

单选题

A. 自主按承销机构的报价买入卖出记账式国债。~||~将记账式国债转托管至其他机构。~||~质押储蓄国债债权获得贷款。~||~法律行政法规及财政部中国人民银行的相关规定所赋予国债持有人的其他权利。

12.逾期还款记录是否会影响个人贷款的申请?

填空题

13.对符合以下情况之一的,可采用协议转让方式进行不良债权转让。()

多选题

A. 能够收回不良贷款全部本金和大部分利息的~||~通过公开转让方式或公开推介只产生l个符合条件的意向受让方时~||~通过公开方式仍未能处置且转让价格不低于最后一次公开处置设定的底价~||~由地方政府或相关政府机构部门参与的不良债权转让项目,政府或相关部门出具文件明确采用协议转让方式的

14.合规风险管理体系应包括的基本要素有()

多选题

A. 合规政策~||~合规管理部门的组织结构和资源~||~合规风险管理计划~||~合规风险识别和管理流程~||~合规培训与教育制度~||~合规风险管理考核机制

15.以下哪些行为违反招聘工作纪律?()

多选题

A. 小A博士学历,某985高校优秀毕业生,条件优秀,为抢占人才,可以收到其简历后走绿色通道直接聘用。~||~小B招聘环节各方面表现优秀,为了留住人才,准备特设一个与其专业对口的岗位,为企业长远发展谋篇布局。~||~为了营造公平的竞争环境,让应聘者提前了解行业动态做好入职准备,可以提前公布笔试大纲和题库,供考生复习。~||~面试小组共有5人,招聘面试官之一小C是应聘人员小D的哥哥也无需主动提出回避,其他4人没有异议即可。

16.额度存续期是指额度生效之日起至额度下单笔贷款最后到期日止的最长期限,初步设定为()年,单笔贷款的到期日必须在额度存续期内,但可以超过额度循环使用期。

单选题

A. 8~||~10~||~12~||~14

17.应收账款必须符合以下条件():

单选题

A. 应收账款权属清楚,没有瑕疵,销货方未将其转让给任何第三人,也未在其上为任何第三人设定任何质权和其他优先受偿权;~||~销货方与购货方在合同中未约定应收账款不得转让的条款;~||~应收账款还款期限一般应在1年以内,最长不超过2年;~||~对购货方信用等级在AA级(含)以上,且为分期付款方式的应收账款,还款期限可延长至3年。

18.下列中哪一个不属于国际储备体系()。

单选题

A. 资本储备~||~黄金储备~||~外汇储备~||~特别提款权

19.下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一()。

单选题

A. 加强对风险管理人员的管理~||~加强对一线重点岗位的管理~||~加强银行业金融机构内部审计的力量,增强自我纠错能力

20.邮政储蓄一本通内各账户单笔存款金额最高()万元(含)。

单选题

A. 10~||~50~||~100~||~200

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