证券从业资格

1.（）是向借款人发放的，用于住房装修、旅游、购买大额耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。

单选题

A. 个人信用贷款~||~个人住房贷款~||~个人综合消费贷款~||~个人融资贷款

2.银行的合规经营，必须遵守以下哪项（）

单选题

A. 适用于银行的法律行政法规~||~适用于银行的自律性组织的行业准则~||~适用于银行的诚实守信和道德行为的准则~||~以上都是

3.银行业金融机构和金融资产管理公司应建立对尽职检查监督工作的监督机制，对尽职检查监督人员的尽职情况进行监督。至少（）一次向银行业监管机构报告尽职检查监督工作情况。

单选题

A. 一个月~||~一个季度~||~半年~||~一年

4.下列不属于违反托管业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处份，或者解除劳动合同的情形是（）.

单选题

A. 向合作机构萦取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，对已发现产品设计合理合规性重大缺陷未予揭示的~||~利用托管业务未公开信息为自已或他人谋取利益的

5.根据《广州农村商业银行员工行为排査管理办法》规定,各部门、各分支构应在（）将上季度的《员工异常行为排查工作台账》和《不良行为员工登记表》报送总行党群监察部门。

单选题

A. 每季度末25号(节假日顺延)~||~每季度首月10个工作日内~||~每季度末最后1个工作目~||~每季度首月5个工作日内

6.高风险化解的模式包括但不限于（）

多选题

A. 压缩授信余额~||~加抵(质)押物或更换更有价值更容易处置的抵(质)押物~||~追加保证人~||~调整还款方式

7.按照风险程度，问题分为“重大”、“较大”、“关注”、“一般”、“轻微”五个等级。（）

判断题

8.除政策性融资、准政策性融资、挂账类客户外，对国家有关部门认定为高耗能、高污染的企业，治理期间的信用等级不得超过（）。

单选题

A. A级~||~A+级~||~AA-级~||~AA级

9.以下哪些业务是银行代收代付业务？（）

多选题

A. 代收水电费~||~代扣电话费~||~代缴交通罚款~||~代发工资

10.中国反洗钱监测分析中心是我国反洗钱行政主管部门。（）

判断题

11.在员工违规行为处理中，“有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的”的情形，应属于（）。

单选题

A. 可在规定的处理幅度内从轻处理~||~应当在规定的处理幅度内从重处理~||~可免予处理~||~开除处理

12.中国人民银行在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定.

判断题

13.尾箱领用应遵循交叉领用原则，同一普通柜员不可连续（）个营业日领用同一尾箱。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~5

14.代兑旅行支票时，柜员应负责验证代兑的旅行支票，同时（）.

单选题

A. 复印客户有效证件~||~鉴别旅行支票的真伪~||~严格执行当面复签制度~||~按规定收取买卖差价和扣除贴息

15.设立农村商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 5000万元~||~1亿元~||~2亿元~||~5亿元

16.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列（）情形之一的，依法给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

单选题

A. 违反规定审查批准银行业金融机构的设立变更终止，以及业~||~违反规定对银行业金融机构进行现场检查的~||~违反规定查询账户或者申请冻结资金的~||~违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的

17.临时贷款管理应遵循（）的原则

单选题

A. 款到收回~||~锁定用途~||~全程监控~||~落实还款

18.出票人在汇票上记载“不得转让”字样的（）。

单选题

A. 票据无效~||~此项记载无效~||~汇票不得转让~||~可以背书转让

19.下列不属于固定资产中小修理范围的有（）。

单选题

A. 房屋及建筑物的翻建和改善地面等工程~||~电器设备通信设备和运输工具进行全部拆卸，更换和修复全部磨损零件~||~房屋及建筑物的局部修缮~||~电器设备通信设备及运输工具局部检修更换部分零件排除障碍清洗设备

20.操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。（）

判断题