证券从业资格

1.新产品研发部门应将新产品风险自评估表(包括其相关附件)及其他相关资料提交风险管理部，由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在（）个工作日内完成新产品风险复评并出具新产品风险评估意见书。

单选题

A. 5~||~10~||~15~||~2

2.合规建设的主要内容不包括（）。

单选题

A. 形式多样的市场调研~||~完善合理的规章制度~||~及时有效的培训~||~构建积极向上的企业合规文化

3.不相容机构、岗位或人员的互相分离和制约体现了内部控制的制衡性原则。（）

判断题

4.根据《商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于多少？

单选题

A. 10%~||~8%~||~15%~||~25%

5.《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。

填空题

6.业务部门完成新业务风险自评估工作后，应将新风险自评估报告及其他相关资料提交同级风险管理部，由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在（）工作日内完成新业务风险复评度出具新业务风险评估意见书.

单选题

A. 3~||~5~||~7~||~10

7.商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，哪个机构可以对该银行实行接管？

单选题

A. 人民银行~||~其他商业银行~||~国务院银行业监督管理机构~||~其他金融机构

8.在新产品风险风险评估管理中，（）指新产品因不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险。

单选题

A. 操作风险~||~市场风险~||~流动性风险~||~信用风险

9.邮政储蓄一本通内各账户单笔存款金额最高（）万元(含)。

单选题

A. 10~||~50~||~100~||~200

10.内控合规管理信息系统由总行内控与法律合规部统一组织开发，只面向内控合规部门使用。（）

判断题

11.贷款资金支付有哪两种方式？

填空题

12.下列不属于“违反信贷业务调查规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）.

单选题

A. 未识别出申请客户材料存在明显伪造痕迹的~||~明知客户不符合授信条件，仍协助客户采用变通或其他方式，规避法律法规及我行业务规章制度的~||~未作详细调查说明的~||~未发现客户信用记录基本信息经营财务等方面的重大异常情况的

13.验资帐户的管理，应遵从以下规定（）。

单选题

A. 验资帐户验资期间款项只收不付~||~注册资金汇缴人必须与出资人一致~||~验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户~||~验资不成功将资金原路退回

14.通过检查会谈方式收集检查证据的，应当形成检查会谈记录，并由检查人员和参加会谈的人员逐份逐页签字。（）

判断题

15.控制测试是指评价人员通过选取一定数量的样本，对存在的关键控制进行测试，验证实际业务操作是否按照制度设计的控制要求执行，以判断被评价机构控制运行的有效性。（）

判断题

16.固定资产贷款按项目运作方式和还款来源不同分为（）

单选题

A. 项目融资~||~一般固定资产贷款~||~基本建设贷款~||~技术改造贷款

17.2017年银监会开展的“四不当”专项治理工作中的内容包括（）

多选题

A. 不当创新~||~不当交易~||~不当激励~||~不当支出

18.根据《广东省农村信用社不良资产处置定价管理暂行办法》，尽职调查人员应根据不良资产的实际情况，选择一种或多种定价方法进行交叉综合定价，并形成参考价格。以下适用于农信社的定价方法有（）。

多选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

19.数字证书认证方式企业客户单笔交易限额为（），日累计限额为1000万元。

填空题

20.下列哪些不是互联网可能涉及违法的活动（）。

单选题

A. 未经允许，进入计算机信息网络中存储处理或者传输的数据和应用程序进行删除修改或者增加的~||~故意制作传播计算机病毒等破坏性程序的~||~计算机被感染病毒未及时进行查杀的~||~其他危害计算机信息网络安全的