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银行合规考试998道题

1.依法可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中哪些权利可以出质提供质押担保?

单选题

A. 人身权~||~财产权~||~人身权和财产权

2.基础制造业法人客户或有负债转化为真实负债或者已经涉及到相关的诉讼的金额超过净资产20%,信用等级不得超过()级

单选题

A. AA~||~AA-~||~A~||~A+

3.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定,居住在中国境内()岁以下的中国公民,应由监护人代理开立个人存款账户。

单选题

A. 12~||~16~||~18~||~20

4.哪些人员属竞业限制的人员?

填空题

5.非联网网点,指采用手工方式办理汇兑业务或已安装汇兑业务应用软件但不能直接联入计算机系统,需要通过()进行补录或转换处理的网点。

单选题

A. 其他代理网点~||~所在县市中心~||~二级分行~||~一级分行

6.一级分行、二级分行和一级支行三级机构发生的案件与责任事故类型相同,则触发扣分的涉案金额或损失金额也应相同。()

判断题

7.2000年,农业银行在国内银行中率先开展了对各级分支机构的内部控制评价,标志着农业银行的内部管理和风险控制进入了一个新的发展时期。()

判断题

8.对于纳入年度现场检查计划的现场检查项目,职能部门应当在检查结束后10日内,将现场检查工作报告报送同级内控合规部门和上级机构对口部门。()

判断题

9.下列哪一项不属于固定资产的计价方法()。

单选题

A. 按原始价值计价~||~按净值计价~||~按重置完全价值计价~||~按市场价格计价

10.下列财产不可以抵押的是()

多选题

A. 土地所有权~||~学校幼儿园的教育设施~||~依法被查封扣押监管的财产~||~抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山荒沟荒丘荒滩等荒地的土地使用权

11.下列关于风险的说法中,不正确的是()。

单选题

A. 没有风险就没有收益~||~风险不等同于损失本身~||~风险是未来结果出现收益或损失的不确定性~||~风险和损失是一种状态

12.风险为本方法不再强制要求金融机构按照统一监管要求执行反洗钱合规管理,而是要求金融机构根据国家洗钱和恐怖融资风险制定相应的管理体系。()

判断题

13.合规风险报告仅仅是商业银行合规管理部门的职责。()

判断题

14.对账范围包括()。

单选题

A. 单位客户对账~||~系统内对账~||~外部机构对账~||~以上均不是

15.定活两便储蓄存款存期不限,存期不满()个月的,按支取日活期利率计息。

单选题

A. 三~||~五~||~六~||~八

16.商业银行董事长是处理商业银行股权事务的第()责任人。

单选题

A. 第一~||~直接~||~最终~||~主要

17.作业监督三项工作的办理流程是:先完成(),再核准(),然后根据资金支付的进度在系统外完成贷款资金支付作业监督流程。

单选题

A. 信贷借据作业监督流程~||~贷款前提条件落实作业监督流程~||~信贷合同作业监督流程~||~资金计划规模审批流程

18.信贷业务工作人员因调离或轮岗需要移交原贷款的,接交人不愿接交的应当在三个月内提出并说明理由.

判断题

19.组织员工违规行为调查应由()或 以上工作人员共同进行。

单选题

A. 一名~||~两名~||~三名~||~四名

20.抵债资产必须经过严格的资产评估来确定价值,评估程序应合法合规,要以市场价格为基础定价是以物抵债管理的()原则。

单选题

A. 严格控制~||~合理定价~||~妥善保管~||~及时处置

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