证券从业资格

1.商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的____和强制休假制度。

单选题

A. 岗位调整~||~人员调整~||~岗位轮换~||~人员轮换

2.根据农村电网改造升级项目（）千伏以上以单个项目统计，（）千伏以下以县为单位统计项目个数

单选题

A. 25，25~||~35，35~||~45，45~||~55，55

3.在内控合规管理信息系统评价体系维护功能下，总行内控合规部门根据评价环节、评价点组合生成不同的评价体系，各分行据此生成各自的计分评价表。（）

判断题

4.以下（）项属于《广东省农村合作金融机构财务管理“十不准”行为准则》的规定。

多选题

A. 不准虚增虚减收入和支出~||~不准超比例超标准列支成本费用，巧立名目滥发工资奖金津贴加班费福利或实物~||~不准公车私用私车公养~||~不准违规提供印章凭证钥匙或者泄露密码信息

5.单个境外银行及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个农村商业银行投资入股比例不得超过（）。

单选题

A. 10%~||~20%~||~30%~||~50%

6.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，按照客户类型，理财类业务主要有（）。

单选题

A. 机构理财类业务~||~公共理财类业务~||~个人理财类业务~||~私人理财类业务

7.《中共广东省农村信用社联合社委员会干部管理办法》规定，对实行报备制管理的干部要以正式文件征得上级农村合作金融机构同意后由所在农村合作金融机构任免。报备材料包括（）。

多选题

A. 备案报告~||~任免通知~||~干部任免审批表~||~考察材料

8.在个人信用信息中，（）指除信贷交易信息之外的反映个人信用状况的相关信息。

单选题

A. 个人基本信息~||~个人信贷交易信息~||~反映个人信用状况的其他信息~||~个人账户信息。

9.下列哪些行为违反了《人民银行法》？

多选题

A. 伪造变造人民币~||~持有使用伪造变造的人民币~||~不小心毁损人民币~||~在宣传品出版物上使用人民币图样

10.下列属于“违反支付结算管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：的情形是（）。

单选题

A. 代单位客户购买支票电汇凭证UKEY支付密码器以及保管银行卡~||~未按客户真实印章进行印鉴卡建档的~||~擅自办理入账提出交换电子汇划的~||~代理单位客户签名以及设置重置密码的

11.反映企业负债程度的财务指标有（）

单选题

A. 流动比率~||~速动比率~||~负债比率~||~负债净值比率~||~资产周转率

12.不良贷款认定程序包括（）四个环节。

单选题

A. 客户部门初分~||~风险管理部门审查~||~有权审批人审批~||~分类结果转登

13.吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动活动动员电视电话会议上”提出的意见包括（）。

单选题

A. 高度重视合规工作是当前形势的客观要求~||~持续增强合规能力是邮政金融的迫切需要~||~开展“合规大行动”是邮银双方的共同任务~||~真抓实干，全力推进，深入开展“合规大行动”活动

14.我行代理销售农银人寿的保险产品，此行为属于内部交易。（）

判断题

15.责任追究到位，是指已按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》及其他处理规定对相关责任人给予了相应的处理。（）

判断题

16.当账户状态为（）状态时，应拒绝办理绿卡取款、转出转账、消费等资金支出类交易。

单选题

A. 卡已挂失~||~卡密码输入错误~||~账户止付~||~非服务对象内的卡

17.根据《广州农村商业银行员工行为排查管理办法》规定,总行党群监察各部门是全行员工、各分支机构对经理级及以下员工（）家访

单选题

A. 每年开展1次~||~每两年开展1次~||~每季度开展1次~||~每半年开展1次

18.下列不属于违反供应链金融业务营销受理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同.（）

单选题

A. 在存货类业务中，未按规定的程序和要求即将质押物办理货经释放的;未及时提示借款人进行跌价补偿的;未按规定进行核库和巡库。~||~在应收类业务中，未按规定对应收账款及账户状态进行监控的;未按规定核实借款人与核心企业合作是否出现异常情况的~||~在预付类业务中，未按发货管理规定操作的;未及时对逾期业务进行催收。~||~未按规定对供应链金融业务的贸易背景真实性进行调查并造成重大损失

19.下列选项中，不属于支行(局)长业务职责的是（）。

单选题

A. 根据业务规章制度，组织柜员开展网点营业服务~||~定期对营业现金库存现金重要空白凭证等进行安全管理检查~||~组织网点开展日常营销工作，管理客户经理~||~负责检查网点的监控设备安全设施

20.“收购贷款资格查询”可查询出企业的基本资料包括客户基本情况、（）、认定信息，

单选题

A. 粮棉油收购资格~||~秋粮收购资格~||~夏粮收购资格