证券从业资格

1.已知某公司上年末资产总额3000万元，年末资产总额3072万元，请问该公司总资产增长率为多少？

填空题

2.检查过程中，检查人员如果发现分配给自己的检查业务量太大，可以抽样核查，但未核查内容要在检查日记上予以说明。（）

判断题

3.内部监督项目的整改督办，实行“谁监督、谁督办”原则。（）

判断题

4.在邮储员工违规行为处理中，应当在规定的处理幅度内从重处理的情形包括（）。

单选题

A. 在处理期间内再次违规的~||~决策授意指使强令胁迫他人违规的，按照其授意指使强令胁迫他人所为的违规行为从重处理~||~发生案件故意漏报迟报错报案件信息的~||~初次或者过失违规的

5.王某向银行借款10万元，因资金周转困难无力到期偿还，向银行申请取得同意以新贷偿还旧贷(借新还旧)，并由好友周某提供保证担保，但均未告知周某新借款的真实用途，周某如何承担保证责任？

单选题

A. 周某应当承担全部保证责任~||~周某不承担保证责任~||~周某承担一半的保证责任~||~周某只对贷款利息承担保证责任

6.商业银行应当在每个季度结束后的30个工作日之内，向中国银监会及其派出机构，报送代理保险业务的报告。报告应当至少包括以下内容（）：

单选题

A. 代理保险业务开展情况。~||~发生投诉及处理的相关情况。~||~与保险公司合作情况。~||~代理保险情况分析~||~内控及风险管理的变化情况。~||~其他需要报送的情况。

7.商业银行在会计师事务所出具审计报告前，应与（）进行三方会谈。

多选题

A. 会计师事务所~||~股东~||~银行业监督管理机构~||~财政部门

8.符合下列哪项情形之一的货物或者服务，可以依照《中华人民共和国政府采购法》采用竞争性谈判方式采购（）

多选题

A. 招标后没有供应商投标或者没有合格标的或者重新招标未能成立的;~||~技术复杂或者性质特殊，不能确定详细规格或者具体要求的;~||~采用招标所需时间不能满足用户紧急需要的;~||~不能事先计算出价格总额的。

9.会员银行应建立对残障人士服务应急处理机制。针对残障人士制定（）应急预案或应急处理措施。

单选题

A. 信贷业务~||~柜面业务~||~理财业务~||~代理保险业务

10.风险为本方法不再强制要求金融机构按照统一监管要求执行反洗钱合规管理，而是要求金融机构根据国家洗钱和恐怖融资风险制定相应的管理体系。（）

判断题

11.不良贷款处置方式中（）即通过采取仲裁、向法院申请支付令、提起诉讼、申请强制执行、诉前财产保全、处置抵(质)押品、破产债权申报、追索担保人责任等方式清收贷款本息。

单选题

A. 以物抵债~||~重组转化~||~依法追偿~||~正常催收

12.电话银行注册客户最多可设置（）个转入方账户。

单选题

A. 1~||~3~||~5~||~10

13.ATM的使用与管理中（）.

单选题

A. 应双人清机清钞清点现金~||~钥匙与密码应分开保管~||~每天检查自助设备的服务情况不少于四次~||~吞没卡必须建立登记簿，客户取卡时，必须携带有效证件

14.对银行的哪些违规行为可以采取监管措施？

填空题

15.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法(试行)》规定，集中处理中心的人员排班工作由（）负责。

单选题

A. 主任~||~结算管理人员~||~结算处理人员~||~对账管理人员

16.本行不良贷款责任追究时，根据责任人蓄意,故意,失职,失误等四种性质，给予相应的行政处理。

判断题

17.下列不属于“违反借记卡业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 未按规定对异常交易的银行卡，账户采取措施的~||~持有保留他人银行卡(折)的~||~未征得持卡人同意，擅自违规为他人银行卡加办关联业务的~||~代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违规填写更改不实勾选的

18.哪些人员属竞业限制的人员？

填空题

19.借款人不能足额提供抵押(质押)时，应有贷款人认可的第三方提供承担连带责任的保证。保证人为自然人的，需具备的条件包括（）。

多选题

A. 必须有固定经济来源~||~具有足够代偿能力~||~在贷款银行存有一定数额的保证金~||~具有良好的信誉

20.商业银行下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是哪个？

单选题

A. 商业银行向法院提供其依法查询的存款人存款状况~||~商业银行按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款~||~商业银行因资金周转困难，延期支付存款人利息~||~商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息