证券从业资格

1.根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法？(2013年1.0版)》，整点现金应按（）张为把(卷)，拾把为捆，成捆纸币须捆扎并加贴封签。

单选题

A. 十~||~百~||~千~||~万

2.不在“案件与责任事故”评价章节直接扣分的案件，将在其他控制环节中酌情扣分。（）

判断题

3.违反规定或约定，泄露客户商业秘密的，给予什么处理？

填空题

4.根据《广东省农村合作金融机构股金分红指导意见》规定，农合机构需要满足（）等监管指标达标要求，否则，要严格限制分红。

多选题

A. 资本充足率~||~资本利润率~||~不良贷款率~||~拨备覆盖率

5.关联交易应当被禁止。（）

判断题

6.被审计人因退休离开所任岗位时，不需要对其任职期间职责履行情况进行离任审计。（）

判断题

7.商业银行应对债券实行风险分类管理，以下属于债券业务风险的是（）。

多选题

A. 信用风险~||~市场风险~||~流动性风险~||~管理风险

8.操作风险的成因包括（）

单选题

A. 员工~||~内部程序~||~信息科技系统~||~外部事件

9.尽职监督应当涵盖各级机构所有条线各项经营管理活动。（）

判断题

10.中国人民银行为执行货币政策 ,可以运用下列哪些货币政策工具？

多选题

A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金~||~确定中央银行基准利率~||~为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现~||~向商业银行提供贷款~||~在公开市场上买卖国债其他政府债券和金融债券及外汇

11.合规风险管理体系应包括的基本要素有（)

多选题

A. 合规政策~||~合规管理部门的组织结构和资源~||~合规风险管理计划~||~合规风险识别和管理流程~||~合规培训与教育制度~||~合规风险管理考核机制

12.贷款业务审查实行无纸化审批管理，信贷审查通过贷款业务主流程进行相关业务操作，（）通过系统中辅助审查流程管理模块进行相关业务操作。

单选题

A. 资金定价和信贷计划审查~||~法律审查~||~风险审查~||~独立审查官审查

13.未经总行批准，分支机构不得委托中介机构实施内部控制评价。（）

判断题

14.根据《广州农村商业银行员工行为排查管理办法》规定,总行党群监察各部门是全行员工、各分支机构对经理级及以下员工（）家访

单选题

A. 每年开展1次~||~每两年开展1次~||~每季度开展1次~||~每半年开展1次

15.银行业金融机构在制定收费服务价目时应严格遵守合规收费、以质定价、公开透明、（）原则。

填空题

16.对银行的哪些违规行为可以采取监管措施？

填空题

17.查询已经完成审批流程的贷款业务，进入“综合信息查询>审批流程情况查询>融资业务审批情况查询>完成业务流程跟踪”模块，选择客户代码、流程种类、地区名称，输入“起始日期”、“截止日期”，点击“查询”，选择需要查询的业务记录，可以跟踪该笔业务的（）

单选题

A. 完成业务流程明细(主流程和辅助流程)，展示各级处理意见~||~业务参考信息~||~电子审批书信息

18.（）储蓄存款是存款时不限定存期，可随时存取的产品。

填空题

19.授权有效期间，授权人可以主动或依申请对授权内容进行调整。（）

判断题

20.邮政储蓄一本通内各账户单笔存款金额最高（）万元(含)。

单选题

A. 10~||~50~||~100~||~200